【VT ETF】你想知道如何一次買下全世界嗎?那你絕對不能錯過這檔全球型ETF!

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之前在(ETF是什麼?)的篇章中,有提到過,

如果想要提高分散投資風險的效果,可從範圍較大的全球型ETF來著手,

而今天要跟你介紹的這檔VT ETF,就是屬於全球型ETF,

因此,今天就跟著賽門花不到5分鐘的時間,來一起研究探討這檔VT ETF,一同學習成長吧!

VT ETF是什麼?

VT ETF是什麼?

首先,VT的全名為Vanguard Total World Stock ETF,是一檔原型ETF,

所追蹤的指數為FTSE Global All Cap Index(富時全球全盤指數)

而指數的計算方式,是以市值加權的模式來計算,

其所針對的投資標的,大致上,可說是遍及全球市場,

(畢竟是全球型ETF!)

主要的市場含蓋大部分的已開發國家,以及一些新興市場,

而國家範圍,主要包含約略47個國家,

在持股方面,除了針對大型、中型股之外,也有囊括一些小型股在裡面,可算是相當多元化,

因此,如果你想要確實地分散你的投資資金,那麼這檔ETF你絕對可以派得上用場!

VT成分股有哪些?

而VT所包含的公司主要有那些呢?

以下列出前10大VT成分股:

公司名稱持股權重(%)
Apple Inc.(蘋果)2.70%
Microsoft Corp.(微軟)2.50%
Alphabet Inc.(谷歌)1.90%
Amazon.com Inc.(亞馬遜)1.80%
Facebook Inc.(臉書)1.10%
Berkshire Hathaway Inc.(波克夏)0.70%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.(台積電)0.70%
JPMorgan Chase & Co.(摩根大通)0.70%
Tesla Inc.(特斯拉)0.60%
Tencent Holdings Ltd.(騰訊)0.60%
資料來源:Vanguard官網
/表格製作:俺要成長Simon

如同上表所示,前10大公司的持股權重為13.3%左右,

而基本上,你可以看到VT在公司的持股權重方面,還算蠻平均的,不太會有一股獨大的地方,

對於分散風險來說,非常具有實質的效果,(如果你有看過國內0050的示範的話XD)

另外,比較特別的是,成分股的前10名當中,竟然有出現台灣的名稱,實在不愧是國內的護國神山(台積電)呀,

而我想這其實也表示,國內的半導體產業在全球當中,算是佔有舉足輕重的之處,非常具有競爭優勢。

VT投資產業分布

而關於VT所投資的產業分布,

以下列出前10大的投資產業:

各大產業投資占比%
科技25.48%
金融17.73%
日常消費品13.71%
工業11.39%
醫療保健10.93%
非必需消費品6.56%
材料5.39%
能源3.54%
公共事業2.77%
通訊服務1.99%
資料來源:ETF.COM
/表格製作:俺要成長Simon

從上表可以看得出來,VT主要的投資重心,會放在科技業上面,

不過,我想這其實也是有道理的,

因為近幾十年來科技業不斷地蓬勃發展,進而帶動各大產業的進步,讓人類的生活變得更加便利,

而且科技的進步,本來就算是整個世界成長的原動力,資金以它為主,成長空間相對較大。

而在另一方面來看,VT產業投資占比的分布,大致上,也算是十分平均,

除了領頭的科技業以外,其他金融業、工業、醫療…等產業依序排列在後,相距不會落差太大。

VT投資市場分布

VT的主要投資市場,會以北美為主,整個占比已超過一半,

(主要是受到美國的影響,等下在國家那邊會看到!)

而在其他的市場區域當中,就分布的比較均勻一點,像是亞太、歐洲、跟一些新興市場國家…等。

VT投資市場分布
圖片來源:Vanguard官網

而關於國家方面,

以下列出前10大的投資國家:

投資國家投資占比(%)
United States(美國)57.3%
Japan(日本)6.6%
China(中國)4.3%
United Kingdom(英國)4.1%
Canada(加拿大)2.8%
France(法國)2.7%
Germany (德國)2.4%
Switzerland(瑞士)2.3%
Australia(澳洲)2.1%
Taiwan(台灣)2.0%
資料來源:Vanguard官網
/表格製作:俺要成長Simon

從上表主要可以看得出來,雖然說是全球型ETF,不過幾乎有將近六成的投資都放在美國當中,

但是,老實說,這其實也不太意外,因為美國現在依然是世界上的經濟強權,

很多全球型的大企業都是在美國這邊,因此,大筆資金自然都會往美國來靠攏。

另外,在這個地方,你又可以發現到台灣的可愛蹤跡,而這點我想應該就是台積電大大所貢獻的地方。

投資風險程度

在Vanguard的官網中,可以發現到,它把VT的風險程度列在第4級,還算是蠻高的說,

因為如果按照VT所投資的區域範圍來講,應該可以算是極具分散投資風險的優勢,

而關於這一點,我自己再深入地查看一下官網的定義,好像它會把投資的時間長短因素拿來評估相對應的風險,

像是,投資時間較短的標的,就可能將它的風險程度設為比較低一些,

而像是VT這種通常建議長期投資的ETF,因為時間相對長得許多,所以就把它的風險程度定的高一些。

VT投資風險程度
圖片來源:Vanguard官網

VT歷史報酬率表現

再來,是大家所特別重視的一點,也就是這檔全球型ETF(VT)的績效表現,究竟是如何?

平均年報酬率

時間平均年報酬率
從2008年
發行到今日
8.05%
1年43.51%
3年13.94%
5年14.46%
10年9.85%
參考來源:Vanguard官網/
表格製作:俺要成長Simon

基本上,一年內的報酬率參考價值並不高,可以

如果從發行到現在的平均年報酬率來看,VT大概是落在8%左右,

而這個表現,如果以一般不想只依靠定存,而想透過投資來增長資金的效應來說,算是蠻不錯的,(以保守5%報酬率來看!)

不過,當然跟一些以美國市場為重的ETF來比較時,自然就會略顯遜色,

而這其實也不難思考,畢竟VT是全球型ETF,投資涵蓋範圍大,自然表現會受到一些成長幅度不大的公司影響。

VT和指數績效比較

基本上,撇開1年內的報酬率來看,

(因為2020年受到疫情劇烈影響,成長幅度相對比較大)

平均起來,VT的年報酬率和指數的差異不會太大,大致上不會超過0.05%,

誤差算是偏小,大致上,可算是完全複製指數來投資的概念。

VT和指數績效比較
圖片來源:Vanguard官網

VT優缺點分析

優點

  • 被動式投資
  • 投資標的分散
  • 費用率低

被動式投資

VT和指數的績效差異不大,代表它的追蹤誤差偏小,幾乎可以算是完全複製大盤的概念,

因此,非常適合以被動(懶人)的方式來進行投資!

投資標的分散風險

VT本身的投資範圍相當廣泛,不會過於集中在某一個特定產業或是公司身上,可以確實地提高分散投資風險的效益。

管理費用低

VT的總管理費用只要0.08%,在ETF當中,算是偏低的,長期下來,可以節省許多內扣成本!

缺點

  • 績效表現不高
  • 配發股息不多

績效表現不高

如同剛才所提到,畢竟VT的投資範圍大,所以相對其他範圍較小的ETF來說,績效成長幅度不會太高。

配發股息不多

目前平均殖利率大概落在1.67%左右,在ETF當中,算是偏低的。

(PS:可參考ETF.COM

延伸閱讀:

VT ETF怎麼買?

基本上如果要購買國外的ETF,通常有兩種方式:

國內複委託

利用國內複委託,基本上就是透過國內的券商幫你操作,自然比較方便一點,

不過,相對上,中間的手續費也就來得比較貴了。

國外券商

如果你想要節省複委託的手續費,你也考慮使用國外券商的方式來進行投資VT,

而且一些國外券商通常交易的手續費也偏低,甚至是免費,像是一般投資者常使用的Firstrade(第一證券)

此外,只要自己操作多次,其實很容易就會上手,畢竟蠻多國外券商都有提供中文的服務!

延伸閱讀:

VT ETF特點總整理

相關特點VT
ETF名稱Vanguard Total World Stock ETF
發行公司Vanguard
成立時間2008/06/24
追蹤指數FTSE Global All Cap Index(富時全球全盤指數)
資產規模29.8 (十億美元)
總管理費0.08%
持股檔數9051
前10大公司持股權重13.3%
平均每日交易量167.51(百萬美元)
是否配息有(每季配息)
平均殖利率1.67%
官網查詢Vanguard
表格製作:俺要成長Simon

結論

這檔VT ETF雖然說報酬率不是來得很高,但是在投資的標的上相當多元化,真的非常符合投資分散風險的原則,

因此,如果你想要確實地分散風險,那我想這檔全球型的ETF,將是你不錯的好幫手!

今天簡單跟你分享一下,這檔可以投資全球的ETF(VT),希望對你在投資的路途上,有所幫助,

如果還有任何問題,也都可以在下方留言讓我知道喔!

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