S&P500怎麼買？這4檔你絕對要知道的ETF！

最後更新日期： 2022 年 8 月 5 日

想要開始參與國外市場ETF的你，一定多少都曾聽說過，可以先從投資S&P500來開始，

那到底什麼是S&P500？

S&P500怎麼買？

S&P500又要去哪裡買？

今天就利用五分鐘的時間，跟著賽門來一起研究，一同學習成長吧！

S&P500是什麼？

首先，S&P500是什麼？它的全名就是標準普爾500指數，也常被叫做標普500，

主要包含美國前500大的上市公司，是美國非常著名的指數之一，

而它所涵蓋的產業種類，十分廣泛多元，對於市場的變化，反應相當靈敏，

另外，之前我們在（指數是什麼？）的篇章中，有介紹過指數的計算方式，

而S&P500的計算方式，是以市值型加權的方式來計算，使得在指標上，更具有實質的參考作用，

很多投資工具都會設定用來追蹤S&P500，（根本可以算是美國指數的領頭羊XD）

因此，在美國經濟表現上，是一個極具代表性的參考指標，常會被使用來當作美國大盤的表現。

所以，如果你想要追蹤美國股市，那標普500絕對是你一定要知道的指數之一！

S&P500成分股有哪些？

如同剛才講到，S&P500是包含美國前500大的公司，因此，它所包含的成分股，其實你認識的應該也不少，

像是人手一機的蘋果、電腦軟體的微軟、社群媒體者的愛好（臉書），也都參與在其中。

而以下列出目前2021年的前10大成分股：

公司	股票代號	權重(%)
Apple Inc.	AAPL	5.58
Microsoft Corporation	MSFT	5.4
Amazon.com Inc.	AMZN	3.98
Facebook Inc. Class A	FB	2.21
Alphabet Inc. Class A	GOOGL	2.03
Alphabet Inc. Class C	GOOG	2.01
Berkshire　Hathaway Inc. Class B	BRK.B	1.52
JPMorgan Chase & Co.	JPM	1.36
Tesla Inc	TSLA	1.3
NVIDIA Corporation	NVDA	1.22
表格整理：俺要成長Simon

PS：其他成分股，可參考：slickcharts

如上表，基本上，你可以看得出來，公司的權重還蠻分散的，不會相差太遠，畢竟包含500家公司！

（至少不會像是國內0050有一股獨大的風險XD）

而在S&P500所包含公司的產業類別，主要可以分成11項目，分別為：

• 通訊服務
• 非必需消費品
• 日常消費品
• 能源
• 金融
• 醫療保健
• 工業
• 資訊科技
• 材料
• 房地產
• 公用事業

總而言之，從標普500所包含的成分股，和產業類別來看，真的涵蓋的種類非常多元化，不愧是美國股市重要的經濟指標之一！

而我想也因為產業的種類分散，對於市場的反應性，當然會變得更加靈敏，且貼切，

怪不得許多投資者，會把它當作美國的經濟指標來看，也就是市場上大盤的概念啦！

S&P500怎麼買？

對於S&P500有了基本的了解後，我們再來探討一下，究竟S&P500怎麼買？

如同之前所提到過，因為S&P500本身是指數，而我們不能直接來購買指數，

因此，這時候，我們就可以透過追蹤指數的ETF，也就是追蹤標普500指數的ETF，來進行投資。

那講到這裡，我想你應該還會想再蹦出2個問題：

• 追蹤S&P500的ETF有哪些？

• 投資S&P500要去哪裡買？

（別著急，接下來馬上告訴你…）

追蹤S&P500的ETF有哪些？

目前追蹤S&P500的ETF主要有4檔，分別為：

• 國內：00646

• 國外：SPY、IVV、 VOO

S&P500 ETF（00646）

簡介

00646名稱為元大標普500基金，是由國內的元大投信所發行的ETF，成立日期為2015/12/02，

是4檔追蹤S&P500的ETF中，成立時間比較短的，主要就是透過國內券商來進行投資，操作上比較方便。

特點分析

• 持股檔數：502檔

• 資金規模：5.9（十億新台幣）

• 總管理費用：0.66%

• 配息：沒

• 每日交易量：約85萬股

優缺點分析

優點	缺點
*投資門檻低（單筆金額最低1000） *操作方便	*管理費高 *交易手續費貴 *追蹤誤差大

S&P500 ETF（SPY）

簡介

SPY名稱為SPDR S&P 500 ETF Trust，是由國外公司（SPDR）在1993/1/22所發行，

在4檔ETF當中，是最早成立的，真的是歷史悠久，也因如此，資金規模也是最大。

不過，近年因為管理費用，在其他國外兩檔ETF當中，算是偏高，因此，造成許多資金向外流出。

特點分析

• 持股檔數：505檔

• 資金規模：約362（十億美元）

• 總管理費用：0.0945%

• 配息：有

• 每日交易量：約1454萬股

優缺點分析

優點	缺點
*管理費較低 *交易手續費低（最低0手續費） *追蹤誤差小	*投資門檻較高（單筆金額最低10000）

S&P500 ETF（IVV）

簡介

IVV名稱為iShares Core S&P 500 ETF，在2000/5/15時，由國外公司（iShares）所成立發行，

基本上，它的成立時間也算久遠，而資金規模也算相當大，

另外，在管理費用方面，從原本的0.04%調降為0.03%後，

算是4檔ETF中偏低的，對於長期投資者非常具有優勢。

特點分析

• 持股檔數：505檔

• 資金規模：約280.9（十億美元）

• 總管理費用：0.03%（有調降過）

• 配息：有

• 每日交易量：約433萬股

優缺點分析

優點	缺點
*管理費較低 *交易手續費低（最低0手續費） *追蹤誤差小	*投資門檻較高（單筆金額最低10000）

S&P500 ETF（VOO）

簡介

VOO名稱為Vanguard S&P 500 ETF，是由國外公司（Vanguard）在2010/09/07所發行，

在國外的ETF當中，算是最晚的成立的，

因此，可能為了吸引投資者，方便讓資金可以流入，管理費用也是4檔ETF中偏低的。

特點分析

• 持股檔數：507檔

• 資金規模：約739.5（十億美元）

• 總管理費用：0.03%

• 配息：有

• 每日交易量：約394萬股

優缺點分析

優點	缺點
*管理費較低 *交易手續費低（最低0手續費） *追蹤誤差小	*投資門檻較高（單筆金額最低10000）

投資S&P500要去哪裡買？

了解完4檔追蹤標普500的ETF後，接下來就是來探討一下，要去哪裡買？

主要可分為3個購買管道，包含：

• 國內券商（00646）

• 國內複委託（SPY、IVV、VOO）

• 國外券商（SPY、IVV、VOO）

國內券商

基本上，如果你想要使用國內的券商，來進行投資追蹤S&P500指數的ETF，主要就是要透過00646這檔ETF來投資，而國內的好處，主要就是操作方便，而且也不會有語言溝通上的問題，

不過，相對上，相關的投資成本就來得比較高了，

包含管理費（國內ETF管理費用通常比較貴，真的被打趴…）、交易手續費等，

另外，00646投資的追蹤誤差，也比起國外其他3檔ETF來得高，這點在投資上也是需要特別留意的。

國內複委託

再來，如果你考慮過後，覺得國內這檔00646不是你的菜，而且你也不想使用國外券商，

那你就可以考慮以複委託的方式，來進行投資國外3檔追蹤標普500指數的ETF（SPY、IVV、VOO）。

而複委託主要的好處，就是你可以透過國內的券商來幫你操作下單，因此，使用上當然可以節省不少額外的精力，不過，天下當然沒有白吃的午餐，既然有專人為你服務，那你自然就要掏出腰包啦，

所以，手續費就會來得比較貴，非常不適合短期交易的投資者。

國外券商

國外券商就是使用來投資SPY、IVV、VOO這3檔ETF，

而使用國外券商的好處，主要就是交易費用比較低，甚至最低可以不用手續費（像是Firstrade），

投資標的的數量也比較多，如果你還想投資其他標的，會蠻適合你的，

不過，相對上，操作就會比較費力一點，畢竟要自己來，而且有些投資朋友也會擔心語言上的問題，

另外，因為要匯錢到國外投資，所以需要電匯的手續費，需要稍微留意一下，如果匯款金額太少，就不太划算了。

而如果想要長期投資的朋友，國外券商還是會比較合適，因為投資成本真的比較少，此外，我想凡事總有第一次，開頭總是比較困難，其實習慣之後，就會比較容易上手了，

而且現在有些國外券商也有提供中文服務，十分方便，根本不用太擔心溝通上有問題，像是Firstrade和TD Ameritrade都有提供中文客服。

延伸閱讀：

• 【第一證券Firstrade開戶全指南】如何開設美股投資帳戶？簡易流程，馬上讓你懂！

S&P500 ETF 比較總結

（下表可以左右滑動）

4檔ETF	00646	SPY	IVV	VOO
名稱	元大標普500基金	SPDR S&P 500 ETF Trust	iShares Core S&P 500 ETF	Vanguard S&P 500 ETF
發行公司	元大投信	SPDR	iShares	Vanguard
成立時間	2015/12/02	1993/1/22	2000/5/15	2010/9/7
追蹤指數	S&P500	S&P500	S&P500	S&P500
資產規模	5.9 （十億新台幣）	約362 （十億美元）	約280.9 （十億美元）	約739.5 （十億美元）
總管理費	0.66%	0.0945%	0.03%	0.03%
持股檔數	502檔	505檔	505檔	507檔
每日交易量	約85萬股	約1454萬股	約433萬股	約394萬股
配息	沒有	有	有	有
官網查詢	元大投信	SSGA	ishares	vanguard
表格整理：俺要成長Simon

S&P500購買管道比較小總結

購買管道	國內券商	國內複委託	國外券商
投資標的	國內ETF （00646）	國外ETF （SPY、IVV、VOO）	國外ETF （SPY、IVV、VOO）
優點	*操作較方便 *沒有語言問題	*操作較方便 *沒有語言問題 *管理費低	*投資標的數量多 *管理費低 *手續費低（最低免費）
缺點	*投資標的數量少 *管理費高 *追蹤誤差大	*手續費高	*操作較複雜 *需要電匯手續費
表格整理：俺要成長Simon

結論

基本上，S&P500，相關的管理費用與交易費也比國內來得較低，

所以，長期投資來看，報酬自然也會來得比較高，

因此，對於想要投資國外ETF的人，真的是一個非常好入門的指數型ETF。

透過今天簡單S&P500的分享，希望對於想要參於國外市場的你，有所幫助！

如果還有任何問題，也都可以在底下留言讓我知道喔！

延伸閱讀：

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