S&P500怎麼買?這4檔你不能不知道的ETF!

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想要開始參與國外市場ETF的你,一定多少都曾聽說過,可以先從投資S&P500來開始,

  • 那到底什麼是S&P500?
  • 要怎麼投資S&P500?
  • S&P500要去哪裡買?

今天就利用五分鐘的時間,跟著賽門來一起研究,一同學習成長吧!

S&P500是什麼?

首先,S&P500是什麼?

它的全名就是標準普爾500指數,也常被叫做標普500

主要包含美國前500大的上市公司,是美國非常著名的指數之一,

而它所涵蓋的產業種類,十分廣泛多元,對於市場的變化,反應相當靈敏,

另外,之前我們在(指數是什麼?)的篇章中,有介紹過指數的計算方式,

而S&P500的計算方式,是以市值型加權的方式來計算,

使得在指標上,更具有實質的參考作用,很多投資工具都會設定用來追蹤S&P500,(根本可以算是美國指數的領頭羊XD)

因此,在美國經濟表現上,是一個極具代表性的參考指標,常會被使用來當作美國大盤的表現。

所以,如果你想要追蹤美國股市,那標普500絕對是你一定要知道的指數之一!

S&P500成分股有哪些?

如同剛才講到,S&P500是包含美國前500大的公司,

因此,它所包含的成分股,其實你認識的應該也不少,

像是人手一機的蘋果、電腦軟體的微軟、社群媒體者的愛好(臉書),也都參與在其中,

以下列出目前2021年的前10大成分股:

公司股票代號權重(%)
Apple Inc.AAPL5.58
Microsoft CorporationMSFT5.4
Amazon.com Inc.AMZN3.98
Facebook Inc. Class AFB2.21
Alphabet Inc. Class AGOOGL2.03
Alphabet Inc. Class CGOOG2.01
Berkshire Hathaway Inc. Class BBRK.B1.52
JPMorgan Chase & Co.JPM1.36
Tesla IncTSLA1.3
NVIDIA CorporationNVDA1.22
表格整理:俺要成長Simon

PS:其他成分股,可參考:slickcharts

如上表,基本上,你可以看得出來,公司的權重還蠻分散的,不會相差太遠,畢竟包含500家公司!

(至少不會像是國內0050有一股獨大的風險XD)

而在S&P500所包含公司的產業類別,主要可以分成11項目,分別為:

  • 通訊服務
  • 非必需消費品
  • 日常消費品
  • 能源
  • 金融
  • 醫療保健
  • 工業
  • 資訊科技
  • 材料
  • 房地產
  • 公用事業

總而言之,從標普500所包含的成分股,和產業類別來看,真的涵蓋的種類非常多元化,不愧是美國股市重要的經濟指標之一!

而我想也因為產業的種類分散,對於市場的反應性,當然會變得更加靈敏,且貼切,

怪不得許多投資者,會把它當作美國的經濟指標來看,也就是市場上大盤的概念啦!

S&P500要怎麼買?

S&P500要怎麼買?

對於S&P500有了基本的了解後,我們再來探討一下,究竟S&P500要怎麼買?

如同之前所提到過,因為S&P500本身是指數,而我們不能直接來購買指數,

因此,這時候,我們就可以透過追蹤指數的ETF,也就是追蹤標普500指數的ETF,來進行投資。

那講到這裡,我想你應該還會想再蹦出2個問題:

  • 追蹤S&P500的ETF有哪些?
  • 投資S&P500要去哪買?

(別著急,接下來馬上告訴你…)

追蹤S&P500的ETF有哪些?

目前追蹤S&P500的ETF主要有4檔,分別為:

  • 國內:00646
  • 國外:SPY、IVV、 VOO

00646

簡介

00646名稱為元大標普500基金,是由國內的元大投信所發行的ETF,成立日期為2015/12/02,

是4檔追蹤S&P500的ETF中,成立時間比較短的,主要就是透過國內券商來進行投資,操作上比較方便。

特點分析

  • 持股檔數:502檔
  • 資金規模:5.9(十億新台幣)
  • 總管理費用:0.66%
  • 配息:沒
  • 每日交易量:約85萬股

優缺點分析

優點:

  • 投資門檻低(單筆金額最低1000)
  • 操作方便

缺點:

  • 管理費高
  • 交易手續費貴
  • 追蹤誤差大

SPY

簡介

SPY名稱為SPDR S&P 500 ETF Trust,是由國外公司(SPDR)在1993/1/22所發行,

在4檔ETF當中,是最早成立的,真的是歷史悠久,也因如此,資金規模也是最大。

不過,近年因為管理費用,在其他國外兩檔ETF當中,算是偏高,因此,造成許多資金向外流出。

特點分析

  • 持股檔數:505檔
  • 資金規模:約362(十億美元)
  • 總管理費用:0.0945%
  • 配息:有
  • 每日交易量:約1454萬股

優缺點分析

優點:

  • 管理費較低
  • 交易手續費低(最低0手續費)
  • 追蹤誤差小

缺點:

  • 投資門檻較高(單筆金額最低10000)

IVV

簡介

IVV名稱為iShares Core S&P 500 ETF,在2000/5/15時,由國外公司(iShares)所成立發行,

基本上,它的成立時間也算久遠,而資金規模也算相當大,

另外,在管理費用方面,從原本的0.04%調降為0.03%後,

算是4檔ETF中偏低的,對於長期投資者非常具有優勢。

特點分析

  • 持股檔數:505檔
  • 資金規模:約280.9(十億美元)
  • 總管理費用:0.03%(有調降過)
  • 配息:有
  • 每日交易量:約433萬股

優缺點分析

優點:

  • 管理費低
  • 交易手續費低(最低0手續費)
  • 追蹤誤差小

缺點:

  • 投資門檻較高(單筆金額最低10000)

VOO

簡介

VOO名稱為Vanguard S&P 500 ETF,是由國外公司(Vanguard)在2010/09/07所發行,

在國外的ETF當中,算是最晚的成立的,

因此,可能為了吸引投資者,方便讓資金可以流入,管理費用也是4檔ETF中偏低的。

特點分析

  • 持股檔數:507檔
  • 資金規模:約739.5(十億美元)
  • 總管理費用:0.03%
  • 配息:有
  • 每日交易量:約394萬股

優缺點分析

優點:

  • 管理費低
  • 交易手續費低(最低0手續費)
  • 追蹤誤差小

缺點:

  • 投資門檻較高(單筆金額最低10000)

投資S&P500要去哪買?

投資S&P500要去哪買?

了解完4檔追蹤標普500的ETF後,接下來就是來探討一下,要去哪裡買?

主要可分為3個購買管道,包含:

  • 國內券商(00646)
  • 國內複委託(SPY、IVV、VOO)
  • 國外券商(SPY、IVV、VOO)

國內券商

基本上,如果你想要使用國內的券商,來進行投資追蹤S&P500指數的ETF,主要就是要透過00646這檔ETF來投資,

而國內的好處,主要就是操作方便,而且也不會有語言溝通上的問題,

不過,相對上,相關的投資成本就來得比較高了,包含管理費(國內ETF管理費用通常比較貴,真的被打趴…)、交易手續費等,

另外,00646投資的追蹤誤差,也比起國外其他3檔ETF來得高,這點在投資上也是需要特別留意的。

國內複委託

再來,如果你考慮過後,覺得國內這檔00646不是你的菜,而且你也不想使用國外券商,

那你就可以考慮以複委託的方式,來進行投資國外3檔追蹤標普500指數的ETF(SPY、IVV、VOO)。

而複委託主要的好處,就是你可以透過國內的券商來幫你操作下單,

因此,使用上當然可以節省不少額外的精力,

不過,天下當然沒有白吃的午餐,既然有專人為你服務,那你自然就要掏出腰包啦,

所以,手續費就會來得比較貴,非常不適合短期交易的投資者。

國外券商

國外券商就是使用來投資SPY、IVV、VOO這3檔ETF,

而使用國外券商的好處,主要就是交易費用比較低,甚至最低可以不用手續費(像是Firstrade),

投資標的的數量也比較多,如果你還想投資其他標的,會蠻適合你的,

不過,相對上,操作就會比較費力一點,畢竟要自己來,而且有些投資朋友也會擔心語言上的問題,

另外,因為要匯錢到國外投資,所以需要電匯的手續費,需要稍微留意一下,如果匯款金額太少,就不太划算了。

而如果想要長期投資的朋友,國外券商還是會比較合適,因為投資成本真的比較少,

此外,我想凡事總有第一次,開頭總是比較困難,其實習慣之後,就會比較容易上手了,

而且現在有些國外券商也有提供中文服務,十分方便,根本不用太擔心溝通上有問題,像是FirstradeTD Ameritrade都有提供中文客服。

延伸閱讀:

4檔ETF比較小總結

(下表可以左右滑動)

 4檔ETF00646SPYIVVVOO
名稱元大標普500基金SPDR S&P 500 ETF TrustiShares Core S&P 500 ETFVanguard S&P 500 ETF
發行公司元大投信SPDRiSharesVanguard
成立時間2015/12/021993/1/222000/5/152010/9/7
追蹤指數S&P500S&P500S&P500S&P500
資產規模5.9
(十億新台幣)
約362
(十億美元)
約280.9
(十億美元)
約739.5
(十億美元)
總管理費0.66%0.0945%0.03%0.03%
持股檔數502檔505檔505檔507檔
每日交易量約85萬股約1454萬股約433萬股約394萬股
配息沒有
官網查詢元大投信SSGAisharesvanguard
表格整理:俺要成長Simon

S&P500購買管道比較小總結

購買管道國內券商國內複委託國外券商
投資標的國內ETF
(00646)
國外ETF
(SPY、IVV、VOO)
國外ETF
(SPY、IVV、VOO)
優點*操作較方便
*沒有語言問題
*操作較方便
*沒有語言問題
*管理費低  
*投資標的數量多
*管理費低
*手續費低(最低免費)
缺點*投資標的數量少
*管理費高
*追蹤誤差大
*手續費高*操作較複雜
*需要電匯手續費  
表格整理:俺要成長Simon

結論

基本上,S&P500,相關的管理費用與交易費也比國內來得較低,

所以,長期投資來看,報酬自然也會來得比較高,

因此,對於想要投資國外ETF的人,真的是一個非常好入門的指數型ETF。

透過今天簡單S&P500的分享,希望對於想要參於國外市場的你,有所幫助!

如果還有任何問題,也都可以在底下留言讓我知道喔!

延伸閱讀:

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