【2021美股券商比較】要選哪間最划算?超詳細分析給你看!

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最後更新日期: 2021 年 8 月 1 日

如果你有閱讀過之前的(ETF要如何買?)的篇章,

那我想你應該會知道可以透過國外券商,來投資國外的市場標的,

不過,你知道要選擇哪一間國外券商來投資美股嗎?

如果你還再猶豫不決,不知道該怎麼選?

別擔心!

因為今天賽門整理了5大美股券商的比較,來幫助找到適合你的投資券商,一同來學習成長吧!

5大美股券商比較

5大美股券商比較

而今天要介紹的國外美股投資券商,主要包含以下五個:

  • Firstrade(第一證券)
  • Interactive Brokers(盈透證券)
  • TD Ameritrade(德美利證券)
  • Charles Schwab (嘉信證券)
  • eToro(e投睿)

Firstrade(第一證券)

Firstrade (第一證券)

簡介

第一證券我想對於大部分的投資朋友來說,其實並不陌生,

因為許多投資者在剛踏入國外市場時,第一個會挑選的國外券商,它絕對是榜上有名,

而它是在1985年時,所成立的一間線上券商,本身並沒有實體公司,

關於這一點,可能會造成一些投資者的擔憂,

不過,它本身同時為FINRA和SIPC的會員之一,

而且經營時間也相當悠久,全球用戶數也超過約100萬人,所以就安全性來講,其實可以放心!

特色分析

談到Firstrade的主要優勢,其實大部分的投資者,都會立刻想到交易免收手續費,

而它基本上可以算是0元交易手續費的先驅券商,

因此,吸引了許多的投資者加入此券商,之後也有一些券商開始跟進此優惠,

此外,可能因為它是由華人所創立的券商,在中文服務這塊作得相當不錯,

而在開戶方面,基本上也沒有門檻,非常適合國外投資新手來加入,

不過,在出金費用方面,相較其他券商而言,會來得比較高一點。

相關費用

  • 交易手續費:0元
  • 開戶最低存款需求:0元
  • 出金費用:35美元

投資商品種類

股票、ETF、共同基金、債券、選擇權

優缺點分析

優點:

  • 提供中文服務(首推這個中文介面)
  • 客服方便(24小時專線、電子郵件、線上服務)
  • 開戶方便快速
  • 提供股息再投資計畫
  • 有提款卡(debt card/帳戶存款需要25,000美元才可申辦)
  • 提供轉戶補貼(最高200美元)
  • 提供電匯補貼(最高25美元/電匯金額須達25,000美元)

缺點:

  • 操作介面較陽春(專業看盤不適合)
  • 出金費用較高

適合族群

國外投資新手、小資族、長期投資者

延伸閱讀:

Interactive Brokers(盈透證券) 

Interactive Brokers(盈透證券)

簡介

盈透證券,常被簡稱為IB,在1977年時所成立,除了提供線上服務以外,

也同時具有實體公司和股票上市(代號為IBKR),全球已在多達9個國家設立實體位置,

而全球客戶數量方面也已突破100萬人,是券商當中,整體規模算是非常大的一間公司。

特色分析

IB和其他券商的主要差異,就在於它的交易費用計算方式蠻特別的,

依照使用方案和商品種類不同,可以分成免費用、固定式費用、階梯式定價,

老實說,第一次看到時,真的會讓你有點頭昏眼花,需要花點時間來消化,

在開戶方面,之前有設立最低存款要求,目前已改為0元,但還是有帳戶維修費的部分(存款低於10萬美元),

所以,還是算有投資門檻?

而其他比較特別之處,在於出金方面,每月有提供一次免費提款,還算不錯的福利!

相關費用

  • 交易手續費:

  免費用:美股、ETF(適用於IBKR LITE方案)

  固定式:每股0.005美元(每筆最低收1美元,最高收交易金額1%)

  階梯式:每股0.0035~0.005美元(依造每月成交量而定,每筆最低收0.35美元,最高收交易金額1%)

  • 開戶最低存款需求:0元
  • 帳戶維修費:存款10萬美元以上,0元;存款10萬美元以下,每月10美元(開戶前三個月免費/維修費可抵用交易手續費)
  • 出金費用:10美元(每個月提供一次免費提款)

投資商品種類

全球性股票、ETF、共同基金、對沖基金、債券、選擇權、期貨、權證、外匯

優缺點分析

優點:

  • 提供中文服務
  • 投資商品種類多元
  • 可投資全球市場(超過200個國家)
  • 提供專業操作軟體(TWS)
  • 提供模擬帳戶(需要先開設真實帳戶並注資)
  • 提供股息再投資計畫

缺點:

  • 開戶較麻煩
  • 有交易手續費
  • 有帳戶維修費
  • 操作介面複雜

適合族群

投資資金較多的大戶(百萬元以上)、進階投資者(有專業操盤軟體可使用)

TD Ameritrade(德美利證券)

TD Ameritrade(德美利證券)

簡介

德美利證券時常被簡稱為TD,是在1975年時所成立,本身具有實體公司,也有股票上市(代號為AMTD),

用戶數量超過1100萬人,是一間相當大型規模的國外券商,

不過目前已被嘉信證券所合併,但是現在相關業務似乎還是分開處理,它的官網仍然獨立運作當中。

特色分析

TD的優勢,主要在於它的操作軟體(thinkorswim)十分完善好用,身受許多網民的愛戴,

而它之前在交易手續費上,是需要收費的,但目前已更改為無需手續費(可能投資市場太競爭了XD),

因此,吸引了大量的投資者們蜂擁加入,

也因如此,開戶的申辦時間,比起一般券商而言,相對上比較長!

相關費用

  • 交易手續費:0元(選擇權每合約0.65美元、期貨每合約2.25美元)
  • 開戶最低存款需求:0元(融資融券、期權交易則需2,000美元。)
  • 出金費用:25美元

投資商品種類

股票、ETF、共同基金、債券、選擇權、期貨、外匯

優缺點分析

優點:

  • 提供中文服務
  • 投資商品種類多元
  • 提供模擬帳戶(20萬美金)
  • 提供股息再投資計畫
  • 操作軟體完善(thinkorswim)
  • 提供免費即時報價
  • 提供完善投資教育服務(連續9年在StockBrokers.com上獲評教育第一)

缺點:

  • 開戶過程繁瑣(需要補資料)
  • 開戶時間較長(不知道是否開戶的人太多?)

適合族群

小資族、進階投資者(有專業操盤軟體可使用)、模擬投資練習

Charles Schwab (嘉信證券)

Charles Schwab(嘉信證券)

簡介

嘉信證券在1971年被創立,跟一般國外線上券商的主要差異,就在於本身是具有實體公司,也具有股票上市(代號為SCHW),

整體公司規模十分龐大,加上在2019年時,又收購了另一間國外券商(德美利證券),全球用戶量已達到約2800萬

人。

特色分析

基本上,在交易費用方面,嘉信證券也跟進其他券商,一同打出0元手續費的優惠福利,(市場真的太競爭XD)

不過,跟其他券商比較不同的是,它有開戶的最低存款需求(25,000美元),對於資金不大的投資者而言,相對上門檻較高。

但也因如此,不知是否需要服務的人數比較少,服務的品質似乎也比較好。

相關費用

  • 交易手續費:0元(選擇權每合約0.65美元)
  • 開戶最低存款需求:25,000美元
  • 出金費用:25美元

投資商品種類

全球性股票、ETF、共同基金、債券、選擇權、期貨

優缺點分析

優點:

  • 提供中文服務(但網頁主要還是英文為主)
  • 投資商品種類多元
  • 提供全球市場投資(超過30個國家)
  • 提供股息再投資計畫
  • 客服不錯(可能需要服務的人數比較少?)
  • 開戶時間較快
  • 有提款卡(debit card)

缺點:

  • 開戶門檻高(需要25,000美元)
  • 操作介面有待改善(不適合看盤)

適合族群

資金多的大戶

eToro(e投睿)

eToro(e投睿)

簡介

eToro本身是在2007年時所成立,而我想其實你應該對於eToro並不陌生,

畢竟廣告打得很兇,幾乎在網路上隨時都可以發現它的蹤跡,

因此,近年來,它的用戶量也提升了不少,目前全球的使用者包含140個國家,用戶量已超過1000萬人。

特色分析

eToro跟一般的券商不太一樣,是一個線上投資平台,而交易的投資商品是以差價合約為主,

另一方面,也算是一個社群平台,因為可以追蹤其他投資者,並有提供明星投資者的跟單服務,這也算是它比較特別的地方。

相關費用

  • 交易手續費:0元(差價合約交易則有點位差相關費用)
  • 開戶最低存款需求:50美元
  • 出金費用:5美元(最低出金額度為30美元)
  • 閒置費用:每月10美元(12個月內沒有登入)

投資商品種類

差價合約(CFD):包含股票、ETF、加密貨幣、指數、商品、外匯

優缺點分析

優點:

  • 提供模擬帳戶(10萬美元)
  • 操作介面方便好用
  • 提供中文服務
  • 入金簡單(可使用信用卡、Paypal)
  • 提供自動跟單服務

缺點:

  • 投資種類選擇較少
  • 客服需加強(沒有提供專線服務)
  • 系統穩定性不佳
  • 交易有點位差
  • 不適合短線交易

適合族群

小額投資、模擬投資練習

相關特點比較

(可左右滑動觀看)

相關特點FirstradeInteractive BrokersTD
Ameritrade
Charles SchwabeToro  
中文名稱第一證券盈透證券德美利證券嘉信證券e投睿 
成立時間1985年1977年1975年1971年2007年
投資管道國外券商國外券商國外券商國外券商線上交易平台
上市股票IBKRAMTDSCHW
中文服務
(最好)
股息在投資計畫
提款卡 
模擬帳戶
專業操盤軟體
(TWS)

(thinkorswim)
客服專線
適合族群*投資新手
*小資族
*長期投資者
*資金多的大戶
*進階投資者
*小資族
*進階投資者
*模擬投資練習
*資金多的大戶*小額投資
*模擬投資練習
表格整理:
俺要成長Simon

相關費用分析比較

(可左右滑動觀看)

相關費用FirstradeInteractive
Brokers
TD
Ameritrade
Charles SchwabeToro  
交易手續費0元美股、ETF:0元
(其他:每筆最低收0.35~1美元)
0元
(選擇權每合約0.65美元、期貨每合約2.25美元)
0元
(選擇權每合約0.65美元)
0元
(差價合約交易則有點位差相關費用)
開戶最低存款需求0元0元
(融資融券、期權交易則需2,000美元)
0元25,000美元50美元
出金費用35美元10美元
(每月一次免費)
25美元25美元5美元
帳戶管理費 每月10美元
(存款10萬美元以下)
   
閒置費用   每月10美元
(12個月內沒有登入)
表格整理:
俺要成長Simon

優缺點分析比較

(可左右滑動觀看)

優缺點FirstradeInteractive BrokersTD
Ameritrade
Charles SchwabeToro  
優點*提供中文服務
*客服方便
*開戶方便快速
*提供股息再投資計畫
*有提款卡
*提供轉戶補貼
*提供中文服務
*投資商品種類多元
*可投資全球市場
*提供專業操作軟體
*提供模擬帳戶
*提供股息再投資計畫  
*提供中文服務
*投資商品種類多元
*提供模擬帳戶
*提供股息再投資計畫
*操作軟體完善
*提供免費即時報價
*提供完善投資教育服務
*提供中文服務
*投資商品種類多元
*提供全球市場投資
*提供股息再投資計畫
*客服不錯
*開戶時間較快
*有提款卡
*提供模擬帳戶
*操作介面方便好用
*提供中文服務
*入金簡單
*提供自動跟單服務
缺點* 操作介面較陽春
*出金費用較高
*開戶較麻煩
*有交易手續費
*有帳戶維修費
*操作介面複雜
*開戶過程繁瑣
*開戶時間較長
*開戶門檻高
*操作介面有待改善
*投資種類選擇較少
*客服需加強
*系統穩定性不佳
*交易有點位差
*不適合短線交易
表格整理:
俺要成長Simon

(PS:詳細優缺點分析,請返回各券商介紹)

投資產品種類比較

(可左右滑動觀看)

產品種類FirstradeInteractive
Brokers
TD
Ameritrade
Charles
Schwab
股票 O  O O O 
ETFOOO O 
共同基金O O  O 
對沖基金 O 
債券OO O O
選擇權OO O 
期貨OOO
權證O
外匯OO
表格整理:俺要成長Simon

(PS:eToro屬於差價合約,因此先不參與比較)

投資相關需求比較

(可左右滑動觀看)

相關需求投資券商
交易手續費最低Firstrade
開戶金額門檻最低Firstrade、TD
出金費用最低eToro(一般)、IB(每月提供一次免費出金)
優惠活動提供Firstrade
提款卡需求Firstrade 、Charles Schwab
入金最方便eToro(信用卡)
投資商品種類最多IB
中文介面最佳Firstrade
介面操作最容易eToro
專業操盤軟體IB、TD
模擬帳戶練習IB、TD、eToro
表格整理:俺要成長Simon

結論

一般來說,除了有開戶門檻的券商以外,其實你都可以去個別開戶,自己使用比較看看,才會知道哪一個比較適合你自己!

而依我個人來講,如果是投資新手,可以先從Firstrade(第一證券)來開始,

因為他開戶還算蠻快速的,而且中文介面服務作的相當不錯,加上免交易手續費,非常適合剛起步的初心者,

之後進一步,可以再加開TD(德美利證券),可以彌補Firstrade在操盤軟體上的不足,

(不過TD的開戶時間真的長,所以也是可先開來放?)

今天整理五個主要的國外投資管道,希望對你有所幫助,

如果以上資訊有需要討論的地方,或是你還有其他任何問題,都可以在下方留言讓我知道喔!

延伸閱讀:

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