【第一證券Firstrade開戶全指南】如何開設美股投資帳戶?簡易流程,馬上讓你懂!

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Last Updated on 2021 年 5 月 18 日 by Simon

前言

如果你想在台灣投資美股,除了透過國內券商,以複委託的方式,來進行投資以外,

你知道還有其他方式可以使用嗎?(不然複委託的花費真的不便宜…)

而這個答案其實就是,你可以直接開設一個美股券商的帳戶!

而且現在直接在網路上就可以開戶了,非常方便!

今天賽門就是要來分享一下,究竟如何在線上直接進行美股證券的開戶?

而今天的分享,主要會以大部份投資者愛用的第一證券(Firstrade),來做為示範,

就讓我們一同學習,馬上進入第一證券(Firstrade)的開戶流程唄!

第一證券(Firstrade)開戶流程

第一證券(Firstrade)開戶流程

第一步:點選立即開戶

首先,第一步我們先登入第一證券(Firstrade)的官網

然後點選立即開戶。(上下兩個立即開戶的按鈕都可以)

點選立即開戶

第二步:輸入手機號碼&驗證碼

再來就是要輸入你的手機號碼,

輸入完後,點選獲取驗證碼,接著你就會收到簡訊通知,

然後,輸入你所收到的驗證碼後,再按繼續。

這邊有三點要注意:

  1. 國際碼要調整為「+886」(因為剛登入時,它主要會顯示中國的國際碼:+86。)
  2. 手機號碼直接從「9」開始輸入(因為手機號碼欄位前方,已經有顯示國際碼(+886),所以不需要再加「0」,例如:900XXX000。)
  3. 是否有美國公民身分(如果你是美國公民,請點擊最下方處來申請。)
輸入手機號碼

第三步:選擇出生國家

再來就是選擇,在哪一個國家所出生,

基本上,因為剛才輸入手機號碼時,已經有調整國際碼了,

所以,在公民身分欄位中,會自動調整為台灣,因此,只要選擇出生國家就好。

選擇出生國家

第四步:上傳證件

接下來,就是上傳證件,雖然它顯示要使用護照,但是上傳身分證也可以,(賽門自己就是使用身分證XD)

因此,上方護照照片頁就上傳身分證正面、下方護照簽名頁就上傳身分證反面。

個人小經驗:

上傳上方護照照片頁時,顯示無法讀取信息,

此時,可以選擇「重新上傳」或是「下一步」,

我一開始以為是照片的像素太大,所以調整照片像素後,再選擇重新上傳,結果還是不行,

但是,後來發現下方護照簽名頁就可以上傳成功,所以,應該不是照片本身的問題。

如果重新上傳也一樣情況,可以先選擇下一步,之後有任何問題,第一證券的審核員會再通知你,

但是,下方可以上傳的護照簽名頁,記得要先上傳,不然稍後的個人資料設定無法進行。

上傳證件

第五步:填寫個人資料

再來就是填寫個人基本資料,按照個人情況,依序填入。

而比較會有問題的是:

  • 英文填寫處

有標示英文填寫的地方,就要使用英文來填寫,像是姓名、地址,

姓名就填入護照上登記的姓名,

而地址就直接中翻英,建議你可以使用中華郵政資訊網的中文地址英譯系統

  • 居住地報稅號

這個欄位是填寫你的「身分證字號」。

  • 居住地址的欄位有字數限制

基本上,多的字數,可以換到地址行二來填寫。

舉例來說:

如果小王的居住地址是「台北市中正區三元街1號1樓」,

英文地址為「1F., No. 1, Sanyuan St., Zhongzheng Dist., Taipei City」,

就可以在地址行一,先填寫X街、X號、X樓(1F., No. 1, Sanyuan St.),

剩下的X區就移到行二來填寫(Zhongzheng Dist.),

然後,因為居住的城市和郵遞區號(郵政編號)下方欄位也都有,

所以,地址的X市和郵遞區號,就不用都擠在居住地址的欄位中來填寫喲!

個人資料1
個人資料2

第六步:填寫資產狀況

接下來主要是填寫個人資產狀況。

主要會有疑問的是:

  • 流動資產是什麼?

流動資產的判斷,簡單來講,就是能不能馬上變成現金來使用,

像是身上的現金、銀行的存款,甚至是股票證券也算是流動資產的一種。

而這裡分享一個小經驗,如果你想要開通下方的交易權限,

記得收入和資產不要選太低,盡量選高一點(第三或第四個選項),不然無法開通。

資產狀況1
  • 開通交易權限的設置

關於開通交易的部分,包含融資融券、期權交易、延長時段交易,

基本上投資新手,都可以先選擇「否」,

因為之後有需要,可以在跟客服聯繫,請他們開通就可以了,

如果是投資老手,可以自行判斷是否開通。

補充說明:

(融資融券)

簡單來講,「融資」就是,跟券商借錢來買證券;「融券」就是,跟券商借證券來賣,這就是俗稱的開槓桿來交易,因此,會涉及利息支付的部分。

(期權交易)

期權交易,也就是一般常聽到的「選擇權」,它其實就是一種衍生性的投資商品,比一般股票的交易複雜許多,涉及到時間和價格的約定。

(延長交易時段)

基本上,美國股市一般正常的交易時間,為美國當地時間早上9:30~下午16:00,

另外,也有提供盤前交易(8:00~9:25))和盤後交易(16:05~20:00),通常用不太到,如果有特別需求,在自行開啟。

資產狀況2

第七步:設定帳密

再來,就是設置帳號(用戶名)、密碼、PIN碼(這是第一次登入帳號時,要使用的安全碼)。

設定帳密

第八步:手寫簽名

最後就是手寫簽名(與護照簽名處相同),請點擊下方正字號處,

提醒你不要寫的太龍飛鳳舞喔,不然無法辨別,影響審核通過,而它有提供「重寫鍵」可以多寫幾次,

書寫完畢後,就可以按提交開戶申請。

手寫簽名

第九步:保存匯款信息

然後它就會出現開戶申請提交成功的畫面,和你的帳戶號碼(中間打馬賽克處),記得紀錄下來,

另外,你也可以點選下方「匯款信息」,

它會出現國際匯款信息的相關資料,包含收款銀行、收款帳戶,還有你自己的帳戶,

你可以把它下載下來保存,之後匯款時會使用到其相關資訊。

保存匯款信息

到此,算是完成開戶申請,接下來就是等待它審核通過,大概2~5天的工作天,

審核通過後,它會再寄信,通知你的證券帳戶正式開通,

如果超過一個禮拜的時間都還沒收到通知,記得聯繫客服。

第一證券(Firstrade)登入相關設定

如同剛才所提到,雖然你提交開戶申請成功過後,還需要等到審核正式通過,收到信件成功開戶的通知,才算開戶成功,

不過,此時你還是可以登入帳戶,以下為登入步驟:

第一步:安全碼輸入

首先,第一次登入後,你需要先輸入你的安全碼,也就是剛才提到的四位數「PIN」。

第二步:同意書填寫

再來是同意書的填寫,

基本上,不要被一大堆英文字給嚇到喔!

簡單來說,這份同意書的主要目的,是為了確認你是否為金融專業人士,

因為如果是金融專業人士,是需要額外付費才能使用的。

所以,滑到下方處,把A選項(為了個人,非商業用途),點選「是」,其它選像都選否,

同意書填寫

最後點選最下方「我同意」,

同意書填寫2

它就會再次出現確認訊息,此時,按確定就可以了。

同意書填寫3

第三步:選擇秘密問題

這個基本上,就如同安全鎖的概念,幫助你保護你的帳戶,

因此,要記得你填寫的答案是什麼喔!(答案為中文,或英文都可以)

秘密問題選擇

填寫完畢後,就按登入,再來會出現介紹相關功能的訊息框,

大致看一下後,就可以點選「進入新平台」來登入你的帳戶平台。

進入平台

結論

利用線上開戶證券,真的很方便,

而且透過直接開設國外的證券帳戶,會幫助你節省掉不少的額外委託費用(因為國內的複委託真的不便宜…),

希望今天第一證券(Firstrade)的開戶分享,對你有所幫助,

如果想要開戶註冊的朋友,可以直接點擊下方按鈕到第一證券(Firstrade)的官網,立即開戶喔!

下次會再跟你分享,如何向帳戶匯款入金!

另外,如果還有其他問題,也都可以在下方留言讓我知道喔!

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