ETF要如何選擇?8個投資ETF前,你一定要檢查的關鍵項目!

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最後更新日期: 2021 年 6 月 15 日

很多人剛開始投資時,都會從ETF開始下手,那ETF到底要怎麼選擇?

聽別人說,投資ETF是懶人投資法,那我只要看到喜歡的ETF,就可以直接投資了嗎?

我想很多剛踏入投資ETF的新手們,也會對此感到疑惑?

而今天賽門整理了一些ETF投資前,可以檢查的關鍵項目,來幫助你了解究竟ETF要如何來選擇?

就讓我們來一同學習成長吧!

ETF如何選擇?

ETF如何選擇?

首先,如果你還不知道ETF是什麼的朋友,可以先去看這篇(ETF是什麼?)複習一下!

而當你有ETF的基本概念後,我們就可以來探討一下,究竟ETF要如何來選擇?

而今天主要會針對8大觀察項目,來告訴你要如何選擇合適的ETF,

主要包含:

ETF的種類指數連結
資產規模大小費用比率高低
成交量大小是否有穩定配息
成分持股比例成立時間長短

ETF的種類

首先,你要先知道,不同類型的ETF,所針對的投資標的也不相同,

因此,不同型態的ETF,所承擔的風險自然也會有高有低。

還記得我們之前在(10大投資觀念)那篇,有提到投資時,要記得分散風險嗎?

選擇ETF時,一樣也要記得這個觀念,

像是如果你選擇的是產業型ETF時,它的成份股就會比較針對於特定的產業,

一旦該產業的上升趨勢逐漸減緩,甚至減弱,相對上,你的投資風險也會隨之升高,這點是要特別注意的,

所以,如果是剛投資的新手朋友們,一開始會比較建議,

先從大範圍的ETF開始下手(像是全球型、區域型…等),會比較合適,

等到比較熟悉市場後,再針對範圍較小的ETF來進行操作也不遲!

資產規模大小

一個ETF的資產規模大小,會去影響投資者本身的資金流動性,

因為一旦ETF的規模太小,可能會造成參與該ETF的投資者數量比較少,

因此,在進行ETF買賣交易時,成功撮合交易的機會也會比較低,

所以,你所擁有的ETF也就比較不容易轉換成現金,也就是資金的流動性因而降低。

另外,你要知道ETF本身的發行商也是要賺錢的,

一旦ETF本身的資產規模如果太小,相對上,發行商也就比較不容易賺到錢,

因此,可能就會提高該檔ETF被清算下市的風險。

所以,選擇想要投資的ETF之前,可以先觀察它的資產規模大小,以避免降低資金的流動性,與遇到下市風險高的ETF。

成交量大小

如同剛才所提到的流動性風險,成交量大小也是一個,判斷ETF流動性的主要觀察項目,

而一個ETF的成交量比較小,相對上也就表示,參與該檔ETF買賣交易的投資者數量也比較少,

因此成交機會變少,ETF的變現能力自然也就較弱,資金流動性也就較差。

此外,你要知道通常成交量越大的ETF,也就代表投資者們的交易頻率也會比較高,而這點會去降低折溢價的變動幅度,

因此,如果成交量較小的ETF,相對上,也就比較會有折溢價的問題產生,

這時候,就需要特別留意買進和賣出的時機,不然很可能就會買高賣低而減少獲利喔!

成分持股比例

雖然ETF本身可以透過購買一籃子的股票,而達到分散風險的原則,

但是在挑選ETF時,還是要稍微留意一下,ETF本身的持股成分,

因為有時候你可以發現到,有些ETF本身的成分股,會比較偏重於其中一支的個股之上,

而這其實也算是變相投資個股的概念,因此,這也會間接提高投資的相對風險。

指數連結

可以觀察想要投資的ETF,是否具有相關的指數連結,

因為如果你想要投資的ETF,有連結當地或是特定的指數,

你就比較容易可以從新聞媒體、產業趨勢等較多方的訊息,來判斷該檔ETF的買賣交易時機點,幫助你可以提高所獲得的報酬。

延伸閱讀:

費用比率高低

如同我們之前在(ETF是什麼)的篇章有介紹過,不同的ETF本身的投資費用也不相同,

而基本上,選擇投資的ETF所需要的成本費率自然是越低越好,因為一般來說,ETF是以長期投資為主,

所以,如果你選擇的ETF是費用比率比較偏高的,

長期下來,其實就像滾雪球一樣,也會累積不少額外的投資成本,進而去降低你真正得到的獲利,

因此,如果你有兩款差不多性質的ETF正在猶豫,不知道該選擇哪款比較好,

或許可以直接從費用比率來比較,去選擇較低費用率的ETF,來幫助你減少投資的成本。

PS:如果你想要知道該檔ETF的完整費用比率,可以到中華民國證券公會查看。(下圖以0050示範)

是否有穩定配息

ETF的配息也是投資者的獲利來源之一,

因此,觀察一檔ETF過去是否有穩定配息情況,也是代表該檔ETF的評分表現之一。

不過,還是要記住一點,過去表現不表示為未來績效!

此外,如果你的投資目的,主要是想以存退休資金來規劃,你就可以挑選配息率比較高的ETF,

也就是所謂的高股息ETF,像是台灣熱門的元大0056

PS:要注意有些類型的ETF是不會配息,主要包含槓桿型ETF、反向型ETF、國外型ETF。

成立時間長短

如果該檔ETF的成立時間比較長,基本上,對於投資者而言,評估起來也會比較客觀,

因為可以獲得更多的過去歷史資料,來判斷ETF本身的表現情況,

像是ETF本身的配息狀況、報酬率、交易量多寡…等,都是可以用來評估的項目。

另外,通常成立時間較久的ETF,相對上,資產規模或是成交量也會比較大,進而降低資金流動性風險。

結論

雖然說ETF本身對於投資新人來講,十分好入門,

也因為可以一次購買一籃子股票而分散投資風險,真的蠻適合沒有太多時間研究,或是懶人來投資,

不過,如同之前一直所提到,投資之前,還是先自己做一下功課,

因為當你對你所投資的工具越了解,自然也可以降低更多的投資風險,

而今天所整理的8個ETF的檢查項目,希望對你在選擇ETF時,有所幫助,

如果還有其他任何問題,都可以在下方留言讓我知道喔!

延伸學習:

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