【富蘭克林國民e帳戶評價分析】如何開設基金帳戶?你不能錯過的基金交易平台!

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前言

想要投資卻不知道該如何下手?

然而,你可能也曾聽到過,想要開始投資,

不如先從門檻較低的基金,來開始下手,

而今天要介紹的富蘭克林國民e帳戶,就是主要針對基金投資的好幫手,

因此,讓我們來一起了解一下,究竟富蘭克林國民e帳戶是什麼?

富蘭克林國民e帳戶是什麼?

富蘭克林國民e帳戶是什麼?

首先,要了解富蘭克林國民e帳戶到底是什麼?

那就要先提到富蘭克林證券投資顧問公司

而它是隸屬於全球性投資機構-富蘭克林坦伯頓基金集團的旗下企業公司,

在1991年所成立,

主要是在台灣負責基金相關的投資業務,

到現在已經有30年的歷史了,(比賽門還大,不過我也是很年輕啦XD),

目前在台灣主要有三個服務據點,

由北到南分別為台北、台中、高雄。

而國民e帳戶,就是富蘭克林證券投資顧問公司,透過結合投資資訊和金融科技後,所創立的「線上投資交易平台」。

富蘭克林國民e帳戶的優點

而關於富蘭克林國民e帳戶的優點,主要可以包含:

  • 基金種類多元
  • 投資門檻較低
  • 理財工具可使用
  • 有紅利點數可折抵
  • 會員優惠活動多

基金種類多元

目前富蘭克林的基金總數為103檔,

包含富蘭克林華美投信的25檔基金,和其他在台灣總代理的78檔基金,

而基金種類的選擇,主要可以區分為六大類:

  • 產業型
  • 股票型
  • 債券型
  • 平衡型
  • 貨幣市場型
  • 位置型(全球、區域、國家)

投資門檻較低

目前富蘭克林國民e帳戶有推出優惠方案,最低只要1000元,就可以申辦每月定期定額來投資,

另外,也可以選擇單筆10000元的方式來進行基金投資,

對於小資族或是投資新手而言,投資門檻真的不高,而容易就可以開始進行投資。

理財工具可使用

富蘭克林國民e帳戶本身有推出一款理財工具,叫做「國民理財機器人」

而這個理財工具,主要是透過人工智能AI去分析大量的數據,

然後結合相關的演算法,並利用相關的問卷調查,來幫助你計算出最適合的投資組合比例。

我覺得這點非常適合沒有太多時間可以研究的投資人,

而且利用人工AI還可以幫助你減少情緒的波動影響,進而保持投資原則的紀律性。

有紅利點數可折抵

目前透過富蘭克林國民e帳戶來進行交易基金,

或是參加指定的相關活動就會得到紅利點數回饋(跟一般購物中心的回饋金有點像),

而這些紅利點數可以用來折抵交易時的手續費,台幣的部分是1點可折掉1元

所以最多的時候,可以完全讓你該筆免付手續費。

會員優惠活動多

只要加入富蘭克林國民e帳戶,變成會員,就可以得到投資下單的相關優惠和回饋的紅利點數,

而這些優惠都可以幫助你降低投資的相關成本,

而且可以參加的優惠活動還蠻多的,像是壽星優惠、年度回饋、忠誠戶回饋…等,

此外,還可以參加獎品限量兌換活動,有機會拿到桌曆、行事曆、或是電子禮券…等獎品。

富蘭克林國民e帳戶缺點

而缺點的部分,主要可以包含:

  • 投資工具較單一
  • 隱藏投資成本較高

投資工具較單一

基本上,富蘭克林國民e帳戶主要的投資標的類型就是以基金為主,

雖然說有不同種類的基金可供選擇,不過本質上還是屬於基金,

因此,如果你想使用其它的投資工具(像是股票、期貨…等),你就需要考慮其他平台。

隱藏投資成本較高

如同剛才所提到,因為投資的模式只有基金,

所以,主要的缺點就如基金本身那樣,也就是基金的投資成本,

除了那些看的到的成本(包含申購、轉換…等手續費)之外,

還有一些隱藏的投資成本(包含經理費和保管費)也要留意!

富蘭克林國民e帳戶如何開戶?

準備開戶相關資料

主要有三項,分別包含:

  • 身分證
  • 第二證件(健保卡、駕照、護照)
  • 銀行存摺

三種開戶申辦方式

因為有主要合作銀行的關係,所以開戶方式會以你所擁有的銀行戶頭而有所不同,

主要包含以下三種方式:

  • 網銀開戶

主要合作銀行,包含:華南、兆豐、元大、第一、彰化、三信、合庫等銀行。

開戶可在一天之內就完成。

  • 晶片金融卡開戶

主要合作銀行,包含:台北富邦、國泰世華、台新、臺銀、第一、華南、元大、兆豐、彰化等銀行。

開戶也可在一天之內就完成。

  • 郵寄開戶

而其他銀行就需要選擇郵寄的方式來進行開戶,相對上,開戶的時間也會比較長,

因為需要寄文件回去給富蘭克林公司審核,他們會再寄回相關的開戶文件,

通常需要10~20個工作天。

國民e帳戶開戶主要流程

第一步:填寫身分證字號、手機號碼

首先,先填寫你的身分證字號、和手機號碼,來獲取驗證碼,

填寫完後,勾選請詳閱,並點選立即開戶。

富蘭克林國民e帳戶開戶步驟-身分證填寫

第二步:上傳證件

這一步就是上傳個人的雙證件,而健保卡的部分,只要正面即可,

如果沒有,可以使用駕照或是護照來代替(紅色框框處可挑選)。

此外,如果身邊都沒有相關證件,等一下只能選擇郵寄開戶囉!

富蘭克林國民e帳戶開戶-上傳證件

第三步:填寫個人資料

這一步就是要填寫個人的基本資料。

富蘭克林國民e帳戶開戶-資料填寫1
富蘭克林國民e帳戶開戶-資料填寫2
富蘭克林國民e帳戶開戶-資料填寫3

第四步:選擇約定銀行、開戶方式

這一步要選擇你要進行扣款,和台幣贖回的銀行,

如同剛才,有說過,如果不是網銀、晶片金融卡開戶的合作銀行,就只能選擇郵寄開戶。

此外,還有一點要注意到,就是如果不是它有合作的集保款項的銀行,在每次贖回或是基金配息時,需要收取30元手續費

而目前有合作的集保銀行,主要包含中國信託、華南、台新…等10家銀行左右(其他銀行可點選紅色框框處查看)。

另外,如果你有要加開外幣帳戶也可以填寫。(圖被切掉了XD)

PS:扣款銀行和台幣贖回銀行可相同,也可選擇另外約定。

富蘭克林國民e帳戶開戶-選擇扣款帳戶

第五步:風險屬性評估

這一步,主要就是想了解客戶本身的財務狀況,和評估本身可承受的風險狀況,

基本上,你可以好好填寫,

因為如果之後想要搭配智能AI機器人,幫助你分析數據來投資,也會比較容易貼近你真正的狀況。

富蘭克林國民e帳戶開戶-風險屬性評估1
富蘭克林國民e帳戶開戶-風險屬性評估2

第六步:完成送出

這一步只要勾選完同意書後,就可以點選完成送出,

基本上,主要申請流程,到這一步就算是申請完成了!

之後,再等公司審核結束後,簽署完相關電子文件,就是完成開戶了,它們會發送交易密碼通知信件。

PS:如果是郵寄開戶的方式,就需要寄相關文件到公司進行審核,審核完後,才會再發送交易密碼通知信件!

富蘭克林國民e帳戶開戶-完成送出

富蘭克林國民e帳戶限時活動優惠

如同剛才在國民e帳戶優點那邊有提到,它的優惠活動真的蠻多的,

而以下這邊主要整理出,近期的三大限時優惠活動,分別為:

  • 開戶優惠

這是目前富蘭克林新申辦戶具有的優惠活動,主要包含兩個優惠:

1.申辦帳戶成功

就可以獲得「3筆定期定額終身0手續費優惠」,和「紅利點數3000點」

2.第一次下單扣款成功

就可以再次獲得「紅利點數3000點」

(PS:目前優惠期限到2021/6/30結束)

  • APP簽到活動優惠

目前富蘭克林國民e帳戶也有提供手機APP可以使用,

基本上,你也可以從APP來申辦開戶,而且同時也具有前面提到的開戶優惠,

另外,APP自己本身還有一個優惠:

APP專屬活動頁面完成簽到

就可以獲得富蘭克林國民e帳戶全系列基金的「1筆0元手續費優惠」,下單優惠的有效期可到2021/07/31。

(PS:目前優惠期限到2021/6/30結束)

  • 境外基金優惠

這個優惠主要是針對國民e帳戶全平台的股票型境外基金,

目前可以不限下單次數,享「1折手續費優惠」。

(PS:目前優惠期限到2021/6/30結束)

結論

基金算是投資領域當中,蠻好入門的投資工具,

對於投資新手而言,可以用較低的門檻就可以馬上開始,

而且隨著選擇的投資標的不同,也可以達到分散風險的原則,

因此,如果你想要開始投資,但卻不知道要從哪裡下手,或許基金就是你不錯的選擇!

不過,最後再次提醒你,做任何投資之前,都需要自己先做點功課,了解相關基本觀念後,會幫助你大大降低投資相關風險,

希望今天富蘭克林國民e帳戶的分享,對於想要投資的你們,有所幫助,

如果還有任何其他問題,也都可以在下方留言讓我知道喔!

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