【2022第一銀行iLEO數位帳戶評價】1.2%活存利率、最高42萬存款額度這樣拿?

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一般人收到薪水後,最常做的事情就是將它存到銀行當中,因為可以產生額外的利息,然而你可以發現到,現代普遍的傳統銀行給的活存利率都不高,因此如果你想要獲得更多存款利息,其實你就要懂得運用數位銀行的高利活存,而今天要跟你分享的數位銀行,為第一銀行的iLEO數位帳戶,

那究竟第一銀行iLEO數位帳戶是什麼?

第一銀行iLEO數位帳戶評價又如何呢?

今天這篇文章將會告訴你!

第一銀行iLEO數位帳戶是什麼?

第一銀行iLEO數位帳戶是什麼?

第一銀行iLEO數位帳戶是由第一銀行在2019年所推出的數位存款帳戶,它與第一銀行的實體傳統帳戶是需要分開辦理的,

而目前第一銀行的iLEO數位帳戶,除了有提供台幣活存與定存的功能以外,也有支援外幣的活存和定存、信託基金等相關理財功能,此外,iLEO數位帳戶本身也有推出帳戶的APP,方便用戶們進行相關的金融交易與查詢操作。

而我認為目前第一銀行iLEO數位帳戶最吸引用戶們的地方,莫過於就是它這次所提供的1.2%高利活存方案,而且最基本的12萬存款額度,不需要完成額外任務即可獲得活存高利息,

另外,如果你有完成其他指定任務,還可以獲得更多存款額度,最高總共享有42萬存款上限,在眾多數位銀行當中,算是存款額度給的相當高的銀行之一。

而第一銀行算是在數位金融上改革相當積極的一間銀行,從2017年開始,它就開始設置了一連串的數位轉型的發展計畫,結合「資訊現代化」、「產品數位化」、「市場創新化」等三項特點,打造多樣平台以滿足消費者的需求,

像是iLEO數位帳戶和其APP、薪資轉帳(薪轉戶專區)、貸款服務(第e數速貸、微企e時貸)、理財工具(e-First智能理財)…等,而目前全台的一銀iLEO數位帳戶的用戶數量也已經突破100萬名,在全國銀行當中排名第五、公股銀行當中名列第一。

第一銀行iLEO數位帳戶基本特色整理

最高活存利率1.2%
存款金額上限最高42萬
最高利率解鎖條件*12萬:無須額外任務,存款帳戶餘額100元以上,即可開始計息。
*30萬:需每月完成其中一項任務(台灣Pay掃碼付、存美金好安心、信用卡自動扣繳)。
利率加碼時間即日起~2022/12/31
付息方式每月付息
免費跨提、跨轉跨提:每月最多5次 / 跨轉:每月最多10次
相關優惠2022/12/31以前,在開戶過程中輸入賽門專屬推薦碼(LYtEJT)
可獲得100元開戶獎勵金
PS:開戶獎勵會在登入網銀成功後的60個工作天內,
回饋到用戶的iLEO數位帳戶中。

第一銀行iLEO數位帳戶開戶流程

關於第一銀行iLEO數位帳戶的開戶流程,包含以下主要幾個步驟:

1.身分驗證和他行帳戶驗證:需要輸入你的姓名、身分證字號、出生日期,並進行它行帳戶的驗證,接著輸入手機號碼,選擇開戶的分行位置。

2.上傳證件照片:需要使用手機拍攝你的證件照片,包含身分證正反面、第二證件(健保卡、駕照、護照等擇一即可)。

3.填寫基本資料:主要包含聯絡資料(戶籍地址、通訊地址、信箱地址)、學歷、工作資訊、資金來源、開戶目的…等。

4.設定使用者代號、密碼:設定你登入銀行帳戶的代號和密碼,設定完成後再次輸入你的密碼進行確認。

5.申辦卡片:可以選擇是否需要申辦iLEO數位帳戶的金融卡,或是再額外申請Ileo的信用卡。

PS:而當iLEO數位帳戶開戶成功後,銀行會寄信到你的信箱當中,此時需要進行信箱驗證,同時你也會收到iLEO的數位存摺封面。

如何獲得第一銀行iLEO數位帳戶的活存高利率?

目前第一銀行針對不同帳戶有提供不同的加碼利率方案,與利率解鎖條件:

iLEO數位帳戶(1.2%/12萬)

關於iLEO數位帳戶的高利活存方案, 可享有1.2%的活存利率,並提供12萬的存款額度,而基本上這12萬的存款限額,是不用特別需要完成額外任務的,只要你的iLEO數位帳戶存入100元,便會開始計息,並在每月的最後一個營業日進行付息。

iLEO夢想帳戶(1.2%/30萬)

而想要獲得更多1.2%的存款額度(30萬),你就需要使用iLEO的夢想帳戶,並完成指定任務三選一,才可以進行解鎖:

  • 任務一(台灣Pay掃碼付):在前一個月,使用台灣Pay QR Code掃碼的支付功能,從iLEO數位帳戶中,完成1筆消費扣款、繳稅、繳費(不含轉帳、轉帳購物)。
  • 任務二(存美金好安心):在前一個月的其中一日,在美金夢想存錢計畫當中,所圈存的餘額大於,或等於美金1,000元。
  • 任務三(信用卡自動扣繳):使用iLEO數位帳戶,進行自動扣繳本行信用的卡費,並且在前一個月中,有出現扣繳成功的紀錄。

補充說明:

  • 在活動期間內(2022/7/1~2022/12/31),於前一個月的最後一日以前,完成以上其中一項任務,用戶就可以在當月的夢想帳戶中,享有圈存總額新臺幣30萬元的1.2%活儲優利。
  • 需要每月完成以上其中一項任務,才會繼續享有夢想帳戶30萬存款限額的優利資格。
  • 如果沒有在前一個月的最後一日之前,完成以上其中一項任務,則當月夢想帳戶的圈存總額,和iLEO數位帳戶的餘額合計在12萬元(含)以內,則享有優惠利率1.2%;而超過12萬元以上,就會依照一般活期儲蓄存款牌告利率計息。

第一銀行iLEO數位帳戶優缺點分析

優點

  • 活存利率較高:第一銀行的iLEO數位帳戶,所提供的高利活存優惠方案,最高提供1.2%的活存利率,比起一般的實體銀行,在活存方面可以獲得到更多的利息。
  • 提供免費跨轉跨提服務: iLEO數位帳戶在跨行轉帳(10次)、跨行提領(5次)方面,每月有提供用戶們享有數次免手續費的福利。
  • 獲得高利活存門檻低:iLEO數位帳戶在12萬的存額額度當中,不需要完成額外的任務條件,就可以享有1.2%的高活存利率。
  • 提供額外夢想帳戶設立服務:iLEO數位帳戶有提供額外的夢想帳戶,讓用戶們可以搭配優惠利率,進而有效執行儲蓄計畫。
  • 提供美金優利儲蓄帳戶:iLEO數位帳戶也有提供美金的儲蓄項目,享有3個月的定存利息(1.7%),最高提供1.8萬美元的存款額度。
  • 刷卡可享現金回饋:iLEO數位帳戶提供的簽帳金融卡,每次刷卡時可享有0.5%的現金回饋,另外如果再申辦iLEO信用卡,並綁定iLEO數位帳戶扣繳卡費,只要透過台灣Pay消費,最高還可以獲得8%的現金回饋。
  • 提供拖曳轉帳功能:在iLEO數位帳戶的APP轉帳介面當中,有提供拖曳轉帳的功能,讓轉帳的操作過程可以更加便利。

缺點

  • 解鎖更高存款額度需要完成任務:iLEO數位帳戶在1.2%活存利率方案上,除了有提供無門檻的12萬存款額度以外,若是想要再獲得更高的存款額度(30萬)時,需要再額外完成指定任務。
  • 開戶審核時間較長:提交完第一銀行iLEO數位帳戶的開戶資料,似乎等待審核的時間比起一些銀行來得長(將近一個禮拜),才會收到審核結果的通知。
  • 第一銀行ATM較少:相較於一些銀行而言,第一銀行本身的ATM數量是比較少的,所以可能會造成提款時較不方便。

第一銀行iLEO數位帳戶開戶適合族群

  • 想要儲蓄賺利息的人:相比一般銀行不到1%的存款利率,第一銀行iLEO數位帳戶提供1.2%的高利活存方案,並有12萬的存款額度,如果完成指定任務,最高還可享有42萬存款額度,對於喜歡將資金存在銀行的人相當適合。
  • 有美金儲蓄需求的人:目前第一銀行iLEO數位帳戶也有提供美元的優利儲蓄方案,最高在1.8萬美元額度以內,可享有1.7%的存款利率,對於本身持有美金或是有美元收入的族群,是一個可以善加利用的儲蓄工具。
  • 想要領取刷卡現金回饋的學生族:第一銀行iLEO數位帳戶有提供簽帳金融卡,在刷卡消費方面,可享有0.5%的現金回饋,對於想要使用刷卡回饋的學生族群來說,相比於信用卡的申辦,所進入的門檻低上許多。

第一銀行iLEO數位帳戶評價

關於第一銀行iLEO數位帳戶評價的部分,大致上如同前面優缺點那邊所述,而這邊再分成以下四個部分來做分享:

一銀iLEO存款利率

首先在存款利率方面,iLEO數位帳戶這次所提供的1.2%優利活存方案,雖然比起一般傳統銀行給的活存利率高,但是和一些數位銀行的利率相比之下,其實比較不具競爭力,

不過,我覺得它在存款額度的限制上,算是蠻給力的,因為不用額外的任務條件,就可以獲得12萬的存款額度,比起一些數位銀行來說,門檻自然低上許多,而如果用戶再另外完成指定任務,最高就可以獲得42萬存款額度,算是相當大方。

一銀iLEO申辦流程

在第一銀行iLEO數位帳戶的申辦方面,基本上,用戶們只要準備好雙證件、它行帳戶、和手機,就可以直接在網路上進行全部的操作,算是相當便利,

然而,在申辦過程中,你可能要有心理準備,也就是在填寫基本資料的步驟當中,所要填寫的資料其實並不少,而這也可以看得出來第一銀行對於用戶審核的重視程度。

此外,我有一點想抱怨的是,當我填完所有資料要送出時,結果第一銀行iLEO數位帳戶的網站卻告訴我連線異常,導致我需要重新再進行一次申請,而且我之前登入第一銀行網站時,也曾出現無法連線的窘境,不知道是否是因為太多人在使用他們家的網站了…

另外,感覺還蠻多人申辦iLEO數位帳戶的,因為我足足等了將近一個禮拜,才收到第一銀行iLEO數位帳戶審核結果的信件通知,比起其他銀行(大部分一兩天而已),真的資料審核的時間還蠻長的。

一銀iLEO行動APP

關於第一銀行iLEO數位帳戶的行動APP,我個人認為介面設計的還蠻有質感的,特別是在總覽的介面當中,各個功能鍵,透過滑動旋轉,會出現基本介紹,讓人一看就很清楚要如何找到要去的頁面,

第一銀行iLEO數位帳戶評價-一銀iLEO行動APP
第一銀行iLEO數位帳戶行動APP

此外,第一銀行iLEO數位帳戶除了具備查詢存款、繳費、外匯理財、投資等功能之外,我覺得有一點還蠻特別的,就是它可以透過新增常用帳戶,而之後就可以直接藉由畫面拖曳,來進行操作轉帳,算是還蠻方便的功能。

一銀iLEO其他優惠

第一銀行iLEO數位帳戶這次除了提供台幣的優利活存以外,在美元儲蓄的部分,也有推出儲蓄的優惠,也就是這次的「獅心願望好利High美元優利定存」活動,

第一銀行iLEO數位帳戶評價-其他優惠
獅心願望好利High美元優利定存/圖片來源第一銀行官網

只要在活動期間內(2022/8/8~2022/8/22),以iLEO數位帳戶,在網銀當中進行美元的定存,最高可以享有一年3%的利率,這在各大銀行美元的定存當中,算是利率還蠻高的,如果有存美金需求的用戶可以善加利用。

PS:詳細內容可以參考第一銀行官網公告

第一銀行iLEO數位帳戶開戶獎勵活動

目前第一銀行iLEO數位帳戶有針對新用戶們,特別推出一個的獎勵活動, 叫作「iLEO送好禮,揪團一起領」

(活動期間:即日起~2022/12/31

主要包含兩種獎勵:

1. 享有新用戶獎勵(100元/50元)

新用戶在開戶前,只要透過推薦人的邀請,於活動期間之內,完成第一銀行iLEO數位帳戶的申辦,並且成功登入網路銀行,就算完成任務,可以在60個工作日之內,獲得100元獎勵金,有需要的朋友可以輸入賽門的專屬推薦碼(LYtEJT)獲取。

PS:100元獎勵金只限未開立過第一銀行帳戶的用戶,如果你本身已有第一銀行的帳戶,然後是首次申辦iLEO數位帳戶的用戶,可獲得的獎勵金則為50元。

2. 好友邀請獎勵(100元)

而一旦你成為第一銀行iLEO數位帳戶的用戶之後,你也可以邀請你的好友進行申辦iLEO數位帳戶,只要在活動期間之內,成功推薦好友完成開立第一銀行iLEO數位帳戶,並且有登入網銀,你就可以再獲得100元獎勵金。

PS:詳細活動內容可以參考第一銀行iLEO數位帳戶官網活動

第一銀行iLEO數位帳戶相關Q&A

想要申請第一銀行iLEO數位帳戶有什麼條件資格嗎?

如果想要申辦第一銀行iLEO數位帳戶,首先你必須為台灣本國人,並且年齡需要7歲以上,才可以進行辦理開戶,

所以如果你本身是未成年人(而且未滿7歲),或是外國人士,目前是無法進行辦理第一銀行iLEO數位帳戶的開戶,需要直接到第一銀行的各分行進行臨櫃辦理開戶。

第一銀行iLEO數位帳戶轉帳額度上限是多少?

目前iLEO數位帳戶轉帳額度為:

  • 沒有進行他行帳戶驗證的開戶者:限額新臺幣1萬/每筆、3萬/每日、5萬/每月。
  • 使用第一銀行有效存戶身分驗證、使用自然人憑證類驗證、帳戶升級者:限額新臺幣5萬/每筆、10萬/每日、20萬/每月。

iLEO夢想帳戶是什麼?

iLEO夢想帳戶又叫做夢想存錢計畫,是iLEO數位帳戶提供給用戶的一種金融服務,主要就是用來協助用戶們達成存錢的目標計畫,可以透過iLEO數位帳戶的APP來進行,

主要的好處在於你可以自行設定存錢期間、存錢金額,而且就算中途想取回資金,利息也不會受影響(因為原本的利息就是以高利活存的利率做計算),

而它主要包含兩種存錢方案可以做選擇,分別為「自己存」、「自動存」,可以參考以下第一銀行iLEO數位帳戶官方說明:

第一銀行iLEO數位帳戶相關Q&A-iLEO夢想帳戶是什麼?
iLEO夢想帳戶計畫/圖片來源:第一銀行官網

PS:更多詳細內容可以參考iLEO夢想帳戶公告

結論

整體來說,雖然一銀的iLEO數位帳戶此次給出的優惠活存利率(1.2%),在一些數位銀行當中,其實利率不算太高,但是它有提供基本的12萬存款額度,是不需要額外任務即可拿到,

而如果你有完成指定任務,最高總共可以獲得42萬的高利存款金額,算是還蠻大方的,因此如果你還有多餘的資金不知道要存放在哪裡,那第一銀行的iLEO數位帳戶也是你可以考慮的對象之一!

希望今天第一銀行iLEO數位帳戶的相關分享,對你在理財的道路上有所幫助,如果還有任何其他問題,也都可以在下方進行留言喔!

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