ETF要如何購買呢?3個購買管道、8大投資策略,通通一次教給你!

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  • ETF到底如何來購買呢?
  • ETF又該怎麼進行投資呢?

我想這應該是剛開始踏入市場,選擇ETF進行投資的新手,時常感到疑惑的問題,

而今天賽門想利用不到十分鐘的時間,來跟你一起探討,究竟ETF要如何購買?

以及ETF相關的投資策略也會一同分享給你!

ETF要如何購買?

ETF要如何購買?

首先,如同ETF的中文名稱,指數股票型基金,可以讓你一眼就發現到,ETF同時具備股票和基金的特性,

而在買賣交易的方面,也一樣是如此,主要包含2種方式:

  • 像基金交易方式(銀行、投信)
  • 像股票交易方式(證券商)

不過,雖然說透過以上兩者,來進行交易的方式其實都可以,

但是因為以基金的方式來購買ETF,相對上的交易成本,和管理費會比以股票的方式還來的貴上許多,

所以,一般來說,都會以股票交易的方式,也就是從證券戶來購買ETF。

ETF的購買管道

而從證券戶來購買ETF,主要又可以分成三種購買管道,分別為:

  • 國內證券商
  • 複委託
  • 國外證券商

國內證券商

國內的證券戶主要就是用來購買國內的ETF,而隨著證券戶的不同,所可以購買的ETF也不盡相同,這點可能需要留意一下,

如果你有特別想要購買的ETF,可能在選擇證券商時,要先觀察一下是否有你想要投資的ETF,

此外,在交易的手續費上,不同的券商所給予的優惠或是折扣也是不一樣,

這點也是可以注意一下,因為手續費也是投資當中重要的成本之一。

複委託

而所謂的複委託,就是透過委託國內的證券商,來幫助你購買國外的ETF,

因此,當你有想投資的國外ETF時,就可以使用這個方式來進行交易,

讓你就算沒有國外的戶頭也可以買到國外的ETF,還算蠻方便的。

不過,也因為是透過委託的方式來進行購買,所以中間會經過的關卡,就會形成手續費,

所以,使用這種方式來購買ETF時,要留意其中的手續費,不然可能會大大地降低你最後的總報酬。

國外證券商

如果你想購買國外的ETF,但又不想透過複委託的方式來交易,

那你還有另外一項購買選擇,那就是直接去國外開戶…(開個玩笑XD)

基本上,就是透過國外的證券商來購買ETF,不過現在科技很發達,直接在網路上進行線上開戶就可以了,

而且英文不太好的朋友也別擔心,因為有些證券商也有提供中文介面可以使用,

像是大部分投資ETF的人,一開始都會選擇的第一證券(Firstrade)就是如此,

而透過國外券商購買ETF時,不必像國內的複委託那樣,需要支付較高的手續費,甚至在交易時,根本不需要額外的交易費用,

不過,要留意的就是,要支付國際匯款的手續費,所以建議可以一次累積到一定的金額再進行匯款,會比較划算!

延伸閱讀:

ETF的投資模式

被動式投資

這個投資模式,我想許多投資的朋友一定都曾聽說過,

那什麼是被動式投資呢?

簡單來說,就是跟著「大盤指數」一起成長,

因為如同我們之前一直所提到的,這個世界,如果以長期來看,是呈現逐漸成長的趨勢,

延伸閱讀:

雖然說在投資的過程當中,指數會有漲有跌,

但是長期而言,也是呈現上升的趨勢,所以,這些短期的漲跌都是可以忽略的,

而你要做的,就是跟著它一起前進,投入世界的成長當中。

不過,這種投資方式,當然不會讓你賺到所謂的高報酬,但卻可以幫助你穩穩地賺到錢,一切選擇由自己而定。

另外,如果你要在投資ETF時,想利用被動式的模式來投資,那你就要注意一件事,

也就是你所投資的ETF,是否有真的追蹤大盤指數?

因為如同之前講到,ETF有分好多種類型,不是每種ETF都有真正追蹤大盤指數,這一點是需要特別留意的!

像是以國內為主,追蹤大盤指數最具代表性的就是元大0050

PS:圖片可左右滑動!

台灣大盤加權指數 元大0050

主動式投資

既然剛才有提到ETF可以被動式投資,那自然就會有主動式的投資方式,

基本上,如果是主動式投資,那就需要自己親自操作(廢話XD),

而這就會比較仰賴於,你本身對市場的了解與熟悉度究竟如何?

相對上你可能也就需要做更多的功課來幫助你進行正確的判斷,

不過好處就是你有機會,獲得比大盤更高的投資報酬率,

但是,你要清楚到,這是有機會而已,因為這就要看你對於市場的靈敏度究竟如何,並不是每個人都適合主動操作投資的。

另外,提到如何主動式投資,基本上,你可以針對相關趨勢,或是特定產業的ETF進行操作,

也就是我們之前所提到的產業型ETF、主題性ETF…等等,

而這些類型的ETF,主要就是你看中他們具有一定潛在的成長性,才會進行投入,但這時也就要注意到,它們會成長,自然也會衰退,

因此,在進行這樣的投資策略時,你要注意到一個投資觀念,

也就是投資前要先設定好自己的停利點、停損點,避免影響你最終的投資報酬率,甚至造成資金的虧損。

延伸閱讀:

ETF8大投資策略

而針對ETF的投資,以下整理8個相關的投資策略,分別如下:

長期投資

首先是長期投資,其實就是利用時間來換取報酬的概念,

而這邊要特別注意到,投資時,要記得將所有得到的相關報酬,繼續再投入市場當中,才可以完全發揮它的價值,

而這也就是利用一個常聽到的法則,複利效應

基本上,這個效應就是利用長時間,來幫助你累積資產,就像滾雪球一樣,雖然一開始很小,但隨著時間前進,會越滾越大。

不過,這個方法,在前期時,會看不到明顯的效果,這是正常的,然而這也是讓很多人,中途放棄長期投資的一項原因,

所以,在進行這個策略的操作時,你要記住堅守紀律,讓自己可以長期持有ETF,

如同一開始講到的被動式投資,讓自己的資金跟著大盤指數來一同成長。

另外,還有一點要補充的是,就是要提早投資,而這也就是複利效應可貴的地方,

因為它可以利用長時間的特性,來幫助你降低投資風險,

假設今天你最終有一個想獲得的固定報酬,

但是你一旦越晚進行投資,相對上,表示你要找到一個投資報酬率更高的標的來進行投資,才可以達到目標,

這時候就可以再套用上一個觀念,也就是高報酬,自然伴隨著高風險

但是如果你能拉長時間,雖然短期報酬率較低,但是相對應的投資風險也自然就較低,

簡單來說,就是越早投資越好!

選擇合適的投資標的

而關於ETF投資標的選擇,主要就是看你要針對哪一種投資模式,來進行ETF的操作,

如同前面所提到的,如果你選擇以被動的方式來進行投資ETF,那你的投資標的就是需要跟著大盤指數一起成長,

而這裡有另外一點想要補充的是,也就是將投資範圍拉大,佈局於全世界,如同我們一直強調的一個重點,跟著大盤和世界一同成長。

而如果你想要盡量貼近追蹤整個世界的成長,基本上,你就可以選擇全球型的ETF,像是VT

或是也可以針對世界最大的經濟體(美國)的ETF來投資,像是追蹤標普S&P500的ETF(包含SPYVOO等),

而當你投資較大範圍時,基本上,你也就更加能夠分散你的投資風險。

另外,如果你想要利用主動投資的方式,來得到超過大盤的報酬績效,那你就需要選擇具有成長幅度較大的ETF,

像是剛才提到的,可以針對特定成長的產業,又或者是你也可以針對某些開發中的國家,進行國家類型的ETF來投資。

所以,總歸一句話,就是要配合你的投資模式,來選擇適合自己的投資標的!

定期定額

而定期定額,簡單來講,就是在固定的時間點,以固定的金額來進行投資,

基本上,利用這個方式來投資ETF,最主要的方式,就是用來幫助你平攤投資價格的成本,

因為你要知道,大部分的時候,我們不知道什麼時候會買在低點,而什麼時候會買在高點,

而利用定期定額的方式,雖然有時候,可能會買在高點,但同樣地,有時也會買在低點處,

長期下來,就可以幫助你用低點的價位,來平攤掉買在高點的成本,平均而言,也就是可以買在中間水位的地方。

而定期定額的方式,特別適合本身資金不多的投資者,

像是小資族每月的發薪日,就可以利用薪水的10%來進行定期定額。

不過,在使用定期定額的策略時,可能需要注意到摩擦成本的部分,

因為買進ETF時,是需要手續費的,

因此,如果你每次投入的資金都不多,而且頻率也很高,這時候就會造成你的投資成本因而提高,而影響你所獲得的利潤!

定期不定額

而定期不定額的部分,就是在固定時間下,但是每次投入的金額不一定,

而這個方式,一般來說,會比較適合已經熟悉市場的投資者,算是比較進階一點的投資方式,

因為你需要去判斷一下,目前市場狀況為何?

針對ETF來說,如果目前指數位於較高點的部分,你還是可以投資,但是投入的金額可以減少;

相對地,如果指數位於較低點,你就可以增加你的投資金額,

簡單來說,就是高點少買,低點多買

此外,假如你每年有獲得額外的資金,其實也可以用這個方式來進行投資,會幫助你加快累積資本!

單筆投入

所謂單筆投入,就是一次性地投入單筆金額,而這個投資方式,非常適合手上有大筆閒置資金的投資者。

這和剛才所提到的定期定額,算是完全不同的投資方式,

基本上,這種策略的好處,就是你投入後,可以不用花費太多的時間來做額外的操作,

因此,需要搭配前面所提到ETF的被動式投資,選擇大範圍的投資標的,跟著大盤指數一起成長。

另外,也可以幫助你減少多次頻繁交易的摩擦成本,

不過,需要特別注意的是,你的投入的時機點,因為有可能會買在歷史偏高的地方,

因此,在投入時,稍微判斷一下可以進場的時間點,對於你的總報酬的提升是有幫助的!

逢低加碼

這個投資策略,主要就是藉由判斷指數下跌時,再額外加碼投入資金,而幫助你再拉低買入價格的成本。

而針對ETF的部分,你就需要懂得了解目前市場狀況如何,跟過去想比,是否位於在低點的地方,

而這個部分,就需要特別研究一下,才能幫助你達到正確判斷,像是你可以學習各種技術指標來幫助自己判斷。

低買高賣

所謂低買高賣,就是透過在較低點時,買入具有成長潛力的ETF,再等到指數上升到高點時,再次賣出,

也就是所謂的賺價差的方式。

而這個策略,其實也就是屬於前面投資模式所提到的主動式投資,

而利用這樣的方式,需要仔細去評估市場趨勢,再搭配其他技術分析的指標來輔助,

像是KD指標的判斷,效果才會比較顯著,

雖然短期有機會獲得較高的報酬,但是要注意的是,如果太頻繁買進賣出,長期下來,會提高你的交易成本,而降低報酬。

此外,也需要好好規劃停損停利點,因為只要是人,一定會有判斷錯誤的時候,

而此時你就要懂得認賠殺出,以減少資金的損失。

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再平衡機制

如果你有在做功課,好好學習投資時,一定會了解到,股票市場和債券市場在一般的時候,是呈現相反的趨勢,

也就是說當股市上漲的時候,債券市場也就會出現下跌的現象,

而針對ETF的部分,你就可以先做好資金的分配,

在一開始的時候,設定固定的投資比例,來分別投入股票型ETF和債券型ETF,

像是股票型ETF的比例是8,債券型ETF是2,

然後,一旦市場開始改變,造成你的資金比例發生變化時,像是股票ETF出現下跌,比例變成6或是5時,

你就需要利用再平衡的機制,將債券型ETF賣出一些,用來補進股票型ETF,

把兩者的比例拉回到原先你所設定的8:2模式,也就是所謂的股債平衡

結論

最後,我們先來簡單複習一下:

  • ETF要如何購買?

 主要透過證券戶來購買ETF

  • ETF的購買管道

 國內證券商(購買國內ETF)

 複委託(從國內購買國外ETF)

 國外證券商(購買國外ETF)

  • ETF的2種投資模式

 被動式投資(跟隨大盤指數成長)

 主動式投資(針對成長趨勢型ETF進行投資)

  • ETF的8大投資策略

 長期投資、選擇合適的投資標的、定期定額、定期不定額、單筆投入、逢低加碼、低買高賣、再平衡機制

雖然說投資ETF真的算是投資工具當中,蠻好入門的,但是其中也有不少的小訣竅值得研究,

如同之前所講到,在你投資之前,先花時間多做功課,可以幫助降低投資風險,

甚至還可以幫助你提高報酬,而ETF當然也是如此,

希望透過今天ETF的2種投資模式與8大策略,對於你在進行投資ETF時,有所幫助,

如果還有任何其他問題,也都可以在下方留言讓我知道喔!

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