【0056怎麼買?】只要投資這檔高股息ETF,就可以等著領股息來生活嗎?

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剛踏進投資界的新朋友,我想一定都曾聽過0056這檔ETF,

有些朋友可能會告訴你,只要投資這檔ETF,你每年就可以再為自己拿到一筆年終獎金,

  • 那你真的知道0056是什麼嗎?
  • 0056又該怎麼買呢?
  • 0056真的可以買嗎?

今天就跟著賽門,一起來研究這檔0056 ETF,一同學習成長!

0056是什麼?

0056是什麼?

0056的全名為元大台灣高股息基金,從它的名字當中,

其實很容易就可以察覺到他的主要特點,就是一檔針對配息高的ETF,

而它的選股模式,主要就是從臺灣50指數臺灣中型100指數當中,

選出未來一年所預測殖利率最高的30檔股票來當作成分股,

(這裡可以發現到一個重點,也就是預測的殖利率,所以並非絕對喔!)

簡單來講,就是從台灣市值前150大的公司當中,挑選出30個有潛力成為高配息的股票!

因此,如果你的投資目的主要是想要針對配息的標的,那這檔ETF絕對會是你的口袋名單之一!

0056成分股有哪些?

在0056的成分股方面,老實說,我覺得一般常見的公司實在不多,

不過,我想這也是一個學習的好機會,

剛開始投資習時,有時候可以透過研究ETF的成分股,來找到不錯的個股標的喔!

以下列出目前的前十大成分股:

公司名稱股票代號持股權重(%)
長榮26037.32%
友達24094.89%
南帝21084.32%
群創34813.91%
緯創32313.9%
大聯大37023.53%
仁寶23573.29%
群光23853.29%
華碩23243.27%
台泥11013.13%
表格製作:
俺要成長Simon

PS:其他成分股可以參考(元大投信官網)

大致上來看,各個公司的股份權重還算蠻平均的,不會有落差太大的疑慮,

另外,也有出現幾個一般大眾會比較知道的公司,

像是長榮、友達、華碩等,而如果你有稍微研究過0050的成分股,

其實可以發現它們也有被納入在市值前50大的公司當中。

這邊特別補充一下,前10大當中的長榮、友達、南帝、群創都是最近剛加入的成分股喔!

PS:題外話,南帝這個名字讓我聯想到段皇爺XD

0056投資產業分布

以下為目前產業配置的部分:

各大產業投資占比%
電子資訊68.44%
金融保險10.9%
水泥工業8.95%
建材營建4.86%
紡織纖維2.71%
貿易百貨2.43%
其他1.71%
表格製作:
俺要成長Simon

從上表其實你可以很容易看得出來,主要的資金都會放在電子科技產業這邊,

相對上,一般傳統產業的資金,像是房產、紡織、消費品等,占比就比較偏少一點,

而從這一點來看,我想主要的原因,應該脫離不了台灣的主要優勢產業的關係──科技業,

畢竟其實你也可以猜想到,電子科技業相對於一般傳統產業的成長空間較大,

因此,獲利空間大,配息自然有機會配得比較多,

而某方面來講,我想這是不是也有運用到所謂的80/20法則呀?

(針對少部分關鍵之處,來得到大部分的成果XD)

不過,相對上,站在風險的角度來看,當然針對一個產業的投資占比越重,風險自然也會因而提高。

而這就可以學到一課了,不要以為買了ETF就可以完全分散風險,有時要特別留意它的資金配置狀況!

0056配息狀況

關於0056的配息狀況,基本上都還算穩定,歷年來幾乎都有配息,

而有2年(20082010)是因為評價的時候,股價低於發行價格,所以就決定不配息。

(不過後來這項規定已經有更改了,不然投資者…)

基本上,0056是每年配息一次,歷年都在10月多左右進行除息,

而配息金額大致上落在每股1~1.5元左右,目前平均來說,每股配息1.29

0056配息狀況
圖片來源:Goodinfo!台灣股市資訊網

看到這邊,可能會有剛投資的新朋友納悶,不是說是高股息ETF嗎?

怎麼配息只有一點多元呀?

朋友,我想告訴你,那你可能要學一下殖利率的概念囉!

也就是不要疏忽掉它的股價呀!

它每股目前只有30幾元,相比一些,高股價的ETF來說,自然殖利率也會比較高!

延伸閱讀:

填息速度

我覺得0056本身就算是蠻穩定的ETF(畢竟是前150大挑出來的…),每年都有填息成功,

而且就股市來講,本來價格就會有所漲跌,所以我覺得有時候其實不太需要特別擔心有無填息,

而大致上來看,0056填息速度算是普通,平均都需要快兩個月的時間,

以下用三種天數來表示填息速度:

  • 最短天數:28天
  • 最長天數:159天
  • 平均填息天數:79天

PS:其他相關資訊可參考(Goodinfo!台灣股市資訊網)

0056投資費用

如果單純以內部成本來看,0056的投資費用為:

  • 管理費(0.30%)
  • 保管費(0.04%)
  • 總費用比率(0.66%)

在ETF當中,大概落在中偏下左右,一般在0.5%~1.5%區間。

(不要拿去跟國外比,你會哭泣!)

如果想看比較完整的內部相關費用,可以到可到證券投資公會的網站查詢,

如下:(以0056的2020年費用資料來作示範)

0056投資費用
圖片來源:證券投資信託公會

0056怎麼買?

0056怎麼買?

關於0056怎麼買這個問題,我提供3個想法給你做參考:

定期定額

首先,0056要怎麼買?

其實對於投資新手來講,最簡單的方式,就是定期定額,

你可能會想說這不是基本概念嗎?

對,其實投資0056就是可以這麼簡單,

尤其對於不想花費太多時間在投資上的朋友來講,定期定額真的是一個很省事的策略,

像是有些券商都有推出可以幫你定期定額扣款投資的服務,真的很方便,根本專為懶人設定,

而且透過定期定額,也可以讓你長期下來,買在平均價格之上,不用擔心短期買貴。

保持紀律

然而,雖然是一個簡單的原則,但是很多人卻還是做不到,而我想這就是心態面的問題了,

簡單來講,一旦你決定以定期定額的策略來投資0056,你就需要養成固定習慣,

也就是時間一到,就投入所規定的金額,

不要擔心到底會不會買在高點,或是明後天會不會有更低點,

而這就是保持紀律的重要性,一旦堅持下去,你就是最後贏家。

逢低布局

最後,如果你還有一些精力的話,

其實你可以利用在股價較低檔時,來進行資金加碼,

這將會幫助你去降低所投資的資金成本,

而關於加碼運用的部分,我覺得你可以用分批的方式來進行,

像是你可以先決定一筆要加碼投入的資金,然後分成數等分,

當股價每下降0.5元,你就加碼投入一等分的資金,

以上為舉例方式,你可以依照自己的情況再去做調整。

0056資訊小總結

名稱元大台灣高股息基金
代號0056
成立時間2007/12/13
配息方式目前每年一次
每年平均配息每股1.29元
平均填息天數79天
平均殖利率5.31%
產業成分股排名前三大:
電子資訊(68.44%) 、
金融保險(10.9%)、
水泥工業(8.95%)
目前淨值34.73元
內在費用總費用:0.66%
主要包含:經理費(0.30%)、保管費(0.04%)
表格製作:
俺要成長Simon

0056相關Q&A

0056可以買嗎?

關於這個問題,我覺得想要得到這個答案,其實你要先了解你的投資目的是什麼?

這一點我覺得非常重要,然而有些人卻常常忽視掉它的存在,

如果你永遠沒搞清楚你的投資目的,當有其他熱門的標的出現時,你又會詢問一樣的問題!

就0056而言,我個人覺得它是一檔算穩定的ETF,

(雖然網路上有許多人會吐槽它的表現績效…)

但老實說,我想每個投資標的一定都各有優缺點,

簡單來講,沒有最好的投資標的,只有適不適合你自己的,像是0056就蠻適合想領配息的退休族,

因此,又繞回來一開始所講,你先弄懂自己的投資目的是什麼!

0056可以買零股嗎?

可以,跟一般ETF一樣,現在不只有盤後交易,也有開放盤中零股交易,因此,大大地提升交易成交的機會,

對於小資族來說,是一件好事,只要有一小筆資金,就可以下單來購買0056的零股了。

延伸閱讀:

結論

0056對於想要針對高殖利率和穩定的投資者而言,算是一檔蠻不錯的標的,

透過定期定額的策略,保持紀律,長期下來,你每年就可以獲得一筆不少的額外收入,

加上如果你又有執行股息再投入的方式,便可發揮複利效益,得到更多的收穫!

今天跟你分享熱門的高股息ETF(0056),希望對你有所幫助,

如果還有任何問題,也都可以在下方留言讓我知道喔!

延伸閱讀:

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