0050怎麼買?進場前的3大投資策略,馬上交給你!

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如果你是剛踏入ETF市場的投資新手,想必0050是你一定會聽到的投資標的,或許你也想從0050開始投資,

不過,你知道0050到底是什麼嗎?又該要怎麼買呢?

今天這篇文章將會為你來解答,一同來學習成長吧!

0050是什麼?

0050是國內的一檔ETF,全名為元大台灣卓越50基金,也被稱為元大台灣50,而0050是它的證券代號,

主要是透過完全複製指數的追蹤方式,來進行投資的ETF,而它的成分股主要是包含台灣市值最大的前50家公司,

因此,簡單來講,投資0050,就等於買進台灣前50強的企業公司,變成這50大的公司股東!

也因如此,其表現和台灣的指數會非常相似,所以,也可以算是跟著台灣指數一同成長。

PS:提醒你0050和台灣指數還是會有所落差,但算是非常貼近了。

延伸閱讀:

0050成分股有哪些?

如同剛才提到,0050是包含台灣前50大市值的上市公司,而目前成分股占比排名第一的公司,為大家廣為人知的護國神山(台積電)

比較特別的是,光台積電的權重占比就快佔據掉0050 ETF的一半了,(護國神山實至名歸XD)

而其他成分股,像是鴻海、富邦金、台塑、中鋼、中華電…等,這些你較為熟悉的公司名稱也都榜上有名。

而以下列出目前持股權重前十大的公司:

公司名稱持股權重(%)
台積電  48.86      
聯發科4.97
鴻海4.54
台達電2.21
聯電2.05
富邦金1.86
台塑1.74
南亞1.66
國泰金1.56
中鋼1.55
表格製作:
俺要成長Simon

PS:其他成分股可以參考(元大投信官網)

另外,如果依照產業來看,0050的前三大產業排名,分別為:

  • 電子工業(74.93%)
  • 金融保險(11.56%)
  • 塑膠工業(4.35%)

而從以上排名,其實我相信你也不難看出,

台灣主要的優勢企業還是會以電子資訊相關的科技產業為主!(科學園區這麼多不是沒有道理XD)

0050配息狀況

目前0050是採用每年發放兩次股利的配息方式,分別在月初和月中,而在2017年以前都是一年配息一次,

像是最近一次的配息,是在2021/3/9的時候,每股發放3.05元,

算是歷年第二高的配息股利,僅次於2006年的股利發放紀錄(每股配息4元)。

而配息狀況也很穩定,從2005年開始,每年都有固定配息的相關紀錄。

0050配息狀況
圖片來源:Goodinfo!台灣股市資訊網

目前平均配息:每股配息2.24元(計算時間為2005年~2021年)

基本上0050的配息不算高,不過,這也不然想像,

畢竟把資金留在公司,加以利用,促進公司繼續成長,比較符合這種成長型的ETF的投資概念。

0050填息速度

關於0050的填息狀況,跟股利發放一樣,都算蠻穩定的,每年都有完成填息,

而0050的填息速度也不算慢,歷年以來,填息花費時間只有2次超過100天,

相對上,有12次的填息時間都是在10天以下,平均來說,不超過1個月。

(PS:不過,要記住過去績效不代表未來的績效表現!)

以下用3種天數來表示填息速度:

  • 最短天數:1天
  • 最長天數:168天
  • 平均填息天數:30天

PS:其他相關資訊可參考(Goodinfo!台灣股市資訊網)

0050投資費用

在賽門之前的ETF教學篇章(ETF是什麼-投資費用)中,有提到投資ETF時,主要需要花費三種費用,分別為:

  • 交易費用
  • 內扣成本
  • 股利稅收

而這邊主要探討0050 ETF的內在成本的部分,以下列出主要三大項目的費用:

  • 管理費(0.32%)
  • 保管費(0.04%)
  • 總費用比率(0.43%)

基本上,0050的內在成本,和其他的ETF相比之下,算是比較偏低的,

大部分ETF的內在費用,都落在大概0.5%~1.5%區間。

不過,如果和國外的ETF相比,當然算貴了,像是追蹤標普500指數的ETF(SPY)只要0.0945%左右,

國外ETF(SPY)費用
圖片來源:Moneydj理財網

畢竟國外的ETF行之多年,數量眾多,自然競爭激烈,相關費用成本也會隨之下降,

所以,如果你的情況可以,自然也可以選擇開個國外券商,投資國外的ETF。

延伸閱讀:

補充一點,如果你想查看0050詳細的相關費用,可到證券投資信託公會的各項費用比率查詢,如下:

(今年還沒結束,我先用2020年的資料來表示0050的費用比率!)

0050內在費用
圖片來源:證券投資信託公會

0050怎麼買?

0050怎麼買?

聊了這麼多有關0050的資訊,那麼0050到底怎麼買呢?

其實就如同我們之前提到ETF的購買方式,主要就是在證券所進行交易

因此,只要去開個證券戶,然後再去下載看盤軟體就可以購買0050了。

而證券開戶方面,我覺得,可以先找離你家比較近的證券商開戶,會讓你比較有動力可以行動,

或者你也可以選擇到0050的發行券商(元大)開戶也可以,之後有機會也可以多開幾家證券戶比較看看,

像我自己就有再開永豐金的帳戶,因為線上申辦還蠻方便的,

如果你想用永豐金的看盤軟體來下單,可以參考這篇(零股下單詳細教學流程)

PS:之後會再幫大家整理一篇,證券商開戶相關的比較!

0050投資策略

關於0050的投資策略,這邊主要分享三種觀念:

  • 長期持有
  • 定期定額
  • 逢低加碼

長期持有

什麼是長期持有?

簡單來說就是長時間持有0050,至少以年為單位,透過時間去發酵成果。

基本上,你要知道0050是採用完全追蹤指數的ETF,而看的標的為台灣前50大公司,

因此,大致上,可以把它視為台灣的成長表現,長期下來,它的成長趨勢是在逐漸向上發展的,

0050投資策略-長期持有
圖片來源:TradingView

而當你長期持有0050時,也就是跟著台灣指數一同成長。

而投資0050時,不要單純想要依靠著短期交易來賺錢,因為或許有些人會想利用0050來作價差,

但我個人覺得0050本來就是看長期的成長,而非短期波動,

如果想要利用買賣價差的方式,我覺得直接投入個股,或是選擇特定標的還比較實在,

(PS:這裡並非說所有的ETF都不適合作價差,因為ETF有分不同類型喔!)

此外,透過長期持有0050,你可以不必特別理會短期的漲跌波動,進而影響情緒。

可是我想一定會有些投資者,一遇到0050的數值突然一直下跌,看著眼前的帳面不斷虧損,實在是受不了內心的衝動,

以至於不敢加碼進場,甚至是賣掉出場。(別訝異,真的聽過有人把0050當一般小個股來操作…)

而關於這一點,就要繼續提到我們下一個投資策略…

定期定額

定期定額的方式,主要就是為了幫助你平攤投入資金的成本,

因為你要知道,我們無法準確的預測,何時究竟是市場的低點和高點,

而透過定期定額的投資策略,就算有時會買在較高點的地方,

相對上,有時後自然也會買在較低點處,進而幫助我們平均掉高點投入的價格成本。

此外,這個策略也非常適合手頭資金有限的小資族們,

因為你要知道0050現在光是一張就要十幾萬左右,也就是一般小資族好幾個月的薪水了,

而現在也有開放零股的交易方式,不只股票,ETF也可以使用盤中零股的方式進行交易,更適合小資族來定期定額進場。

PS:

定期定額沒有規定一定要什麼時候,或是一定要買張,你可以選擇固定每月,或是每季進場其實都可以,

而金額的部分,除了買零股,你也可以存到買一張的金額再進場也可以,依照個人狀況進行調整。

逢低加碼

再來,當你比較熟悉市場以後,可以再利用逢低加碼的投資策略,

一旦遇到市場景氣不好,指數下跌到相對低點位置時,就可以再進行加碼。

你要知道0050是追蹤指數的ETF,而市場本來就會有漲有跌,記住不要用買個股的方式,來投資0050,

要投資0050 ETF,本來就是看長期表現。

因此,不要像前面提到,因為害怕下跌,就要賣出離場,而是要懂得適時進場,利用下跌好時機,進而降低更多投資成本,

就如同偉大的股神巴菲特曾說過:

在別人貪婪時恐懼,在別人恐懼時貪婪。

延伸閱讀:

0050資訊小總結

名稱元大台灣卓越50基金
代號0050
成立時間2003/06/25
配息方式目前半年一次
每年平均配息每股2.24元
平均填息天數30天
平均殖利率3.4%
產業成分股排名前三大:
電子工業(74.93%) 、金融保險(11.56%)、 塑膠工業(4.35%)
目前淨值135.4元
內在費用總費用:0.43%
主要包含:經理費(0.32%)、保管費(0.035%)
表格製作:
俺要成長Simon

0050相關Q&A

買0050要花多少錢?

依現在0050的股價來看,目前買一張0050需要快14萬左右,

對一般的小資族來講,算是一筆不小的金額(好幾個月的生活費呀…),

因此,除了等存到一張的金額再投入以外,

建議也可以利用零股的交易方式,搭配定期定額的策略,來分批買入,進而平攤投資成本,

不過,提醒你用零股交易時,除了要注意手續費以外,也要小心折溢價的問題喔!

0050會配息嗎?

如同前面所提到,0050的配息狀況還蠻穩定的,每年都有固定配息,而目前是一年配息兩次,

雖然說過去績效,並不代表未來,但我認為只要台灣還安全,0050都應該會繼續配息下去。(畢竟有護國神山台積電?)

0050還可以買嗎?

我想這個問題應該是很多投資者心中的疑惑,

因為你一定常會聽到有人講,現在就是0050的相對高點,應該要等他回檔,再投入,但是我想這句話其實不管在什麼時候都會出現的,

像是0050的股價在2020年的時候,來到100元時,就有人說現在是高點,然而現在卻又上漲到130幾元了…

所以,當你要問這個問題時,你應該反問自己投資0050的目的到底是什麼?

而我個人覺得既然要投資0050,就是要跟著他一同成長,

不過,這裡當然不是說要忽視高點的問題,而是你要知道,根本沒人可以準確知道,究竟什麼時候是低點和高點呀,

而且指數長期來看,是以上升的趨勢發展,而0050這種原型ETF本身就是跟著指數一同成長,

所以,回歸到心態面,如果你害怕,你就減少投入資金,但記住要堅守自己的紀律,時間到就投入資金,

不然一旦0050又漲上去後,你又會問一樣的問題,現在可以買嗎?

而你將會永遠都在球場外,看別人打球而已,要記住自己下場打球才會有收穫呀!

結論

我覺得0050,真的是一檔新手可以馬上開始投資的ETF,

因為長期下來,它的報酬一定會有所成長,很適合新手投入市場的練習工具。

(PS:不過當然以上是我個人評論,投資一定有風險,進場時還是要仔細評估自己狀況!)

今天簡單地來探討一下,ETF投資新手必知的0050,希望對你有所幫助,

如果還有任何其他問題,也都可以在下方留言讓我知道喔!

延伸閱讀:

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