幣安流動性挖礦是什麼?提供流動性也能讓你賺取被動收益?

分享此文:

如果你有在進行加密貨幣的投資,那你一定會想了解,有什麼其他方式,可以用來賺取加密貨幣的收益,而今天想要跟你介紹一款幣安交易所中,可以賺取額外收益的理財工具,叫作幣安流動性挖礦,

那到底幣安流動性挖礦是什麼?以及又該如何操作幣安流動性挖礦?

今天這篇文章將會告訴你!

幣安流動性挖礦是什麼?

幣安流動性挖礦是幣安交易所當中的其中一項理財工具,然而雖然它的名稱當中也有挖礦兩字,但是它和我們一般所認識的加密貨幣挖礦(透過提供算力),可完全不同,因此並非是真正透過挖礦來賺取收益。

幣安流動性挖礦是什麼?

而要了解幣安流動性挖礦到底是什麼?就要先提到自動做市商(Automated Market-Makers)這個名詞,它是一種去中心化交易所的協議,可以用來幫助設定加密資產的價格,

而這和我們一般在中心化交易所當中,透過訂單簿系統來撮合交易的方式不太一樣,雖然也會有提供交易對,但卻不需要有交易對象,而所交易的貨幣價格則是由協議公式所計算而出的,

那你可能會有疑問,這樣要怎麼形成交易市場呢?

沒錯,因此這時就需要有人來透過提供流動性,以建立一個交易市場!

而要提供流動性,就是需要有用戶幫助市場注入一筆資金,而最後形成的資金池,就可以讓想要交易的用戶們進行交易,

另外,那些主動提供資金,成為這個流動性資金池的供應者們,又或者可以被稱為做市商,則會因為提供流動性,進而獲得相對應的獎勵回報。

因此,幣安流動性挖礦是什麼?

簡單來講,就是當你提供資金給幣安平台的資金流動池時,你就成為一位流動性的提供者,此時你就可以獲取到額外的收益獎勵!

幣安流動性挖礦產品項目

目前幣安流動性挖礦的產品項目主要分成兩種:

穩定型

所謂穩定型的流動性挖礦項目,也就是在流動性資金池當中的貨幣,主要以價格波動較小的穩定幣為主,像是USDT、USDC、BUSD…等,這些幣種的價格不太容易受到匯率以及價格波動的影響,因此在收益方面也會比較穩定。

幣安流動性挖礦產品項目-穩定型
穩定型流動性挖礦

創新型

而創新型的流動性挖礦項目,也就和穩定型的剛好相反,主要在資金池當中幣種,通常會受到較大的匯率以及價格波動的影響,所以在收益回報方面,相對不穩定,但也代表有機會賺取到比穩定型項目更高的收益,主要的貨幣種類像是一些非穩定幣或是法幣,而交易對通常會由一個穩定幣進行搭配。

幣安流動性挖礦產品項目-創新型
創新型流動性挖礦

幣安流動性挖礦教學

再來如果想要開始進行幣安流動性挖礦,首先你要有幣安交易所的帳戶,如果還沒有帳戶的朋友們,可以參考(幣安註冊教學),先進行註冊並完成帳戶驗證。

目前使用賽門的專屬推薦連結推薦碼(UVEHR7H2)進行註冊,每次在幣安交易所進行交易時,可以獲得20%手續費的返傭折扣,此外,目前還可以獲得多達 50USDT的註冊獎勵,詳情內容可以參考幣安交易所註冊教學

接下來如何操作幣安流動性挖礦呢?

首先,點選幣安交易所上方選單的理財,然後點擊流動性挖礦,

幣安流動性挖礦教學-點擊流動性挖礦
點擊流動性挖礦

然後再點擊流動性挖礦,

幣安流動性挖礦教學-點選流動性挖礦
選擇流動性挖礦

接下來,在流動性挖礦的添加頁面中,你可以選擇要進行挖礦的資金池,然後再輸入你要投入的幣種數量,以下賽門使用GALAUSDT的交易對作為示範:

幣安流動性挖礦教學-添加流動性挖礦資金池
添加流動性挖礦資金池

再來在選擇投入幣種時,可以選擇只投入其中一項,又或者是兩者都投入,而兩種模式的主要差異,就在於是否會產生手續費用,如果不想產生手續費,那你就需以兩種幣種都投入的方式來進行,反之,如果你只投入其中一項幣種,就會產生手續費(通常為0.2%)

而在幣種的輸入方面,每個幣種都有最小的投入金額限制,如果你是以兩者都投入的模式進行,當你輸入其中一項幣種數量時,系統就會幫你計算出另外一個搭配幣種需要的數量,還有你的資金所占份額,

另外在右邊概覽的部分,你可以看到所投入的資金池相關資料:

  • 當前池容量:資金池中兩種幣種的組成情況。
  • 價格:這是資金池中兩種幣種的內部價格,是透過幣種數量的占比和公式所計算得到的。
  • 份額:投入資金後所預計得到的資金池份額。
  • 池內份額:可獲得份額佔總份額的比率。
  • 滑點:下單的交易點位和實際的交易點位產生價格差異的比例。
  • 總收益:包含手續費收益和BNB獎勵收益。
幣安流動性挖礦教學-選擇投入幣種
輸入幣種數量

而當你都確認完畢,並勾選同意條款後就可以點擊添加流動性,如果是第一次使用,會先跳出流動性挖礦的教學影片和小測驗,完成後才可以再次點擊添加流動性,而成功送出後,就可以看到添加成功的畫面。

幣安流動性挖礦教學-添加成功
流動性挖礦資金池添加成功

此外,如果之後你決定不參與流動性挖礦的產品項目,你就可以到幣安理財帳戶中,點選流動性挖礦,再點擊移除,而一旦移除成功,相對應的幣種資金就會退回到你的現貨帳戶當中。

幣安流動性挖礦教學-移除流動性挖礦資金池
移除流動性挖礦資金池

幣安流動性挖礦收益獎勵

而幣安流動性挖礦的收益獎勵,主要包含兩種:

流動性獎勵

首先,流動性獎勵是幣安交易所提供給參與流動性挖礦的用戶獎勵,會以平台幣(BNB幣)作為發放代幣。

交易手續費收益

而交易手續費收益,則是根據你所投入的幣種,進行該幣種的收益發放(來自於其他用戶交易產生的手續費用),像是我做操作示範的GALA、USDT交易對,就會產生相對應的手續費收益。

幣安流動性挖礦收益獎勵-交易手續費收益
交易手續費收益

而發放的時間會以每小時作為發放基準,你可以在流動性挖礦的操作頁面,點選「歷史紀錄」,然後再點擊「分發」,看到相關收益發放的資訊。

幣安流動性挖礦收益獎勵-收益發放資訊
收益發放資訊

此外,如果你要領取獎勵收益,就到總覽頁面的未領取獎勵中點選領取,獎勵就會轉入你的現貨帳戶當中。

PS:你也可以到理財帳戶中的流動性頁面操作獎勵的領取。

幣安流動性挖礦收益獎勵-領取收益

幣安流動性挖礦無常損失

除了可以從幣安流動性挖礦當中,賺取收益以外,你還要知道一件重要的事情,也就是這項流動性挖礦的理財工具並非是保本型的,而關於這一點,就要提到在流動性挖礦時,主要會出現的一種投資風險,叫做無常損失,

那無常損失到底是什麼呢?

簡單來講,這是一種暫時性資產價值損失!

其原因來自於流動性資金池中的貨幣價格,會受到資金池中貨幣數量比例的影響,而通常資金池的比例失衡情況,會發生在資金池貨幣出現大量交易,或是其中一項幣種價格上漲時,

因此,一旦當你所投入的資金價格受其影響而產生變化,此時身為流動性提供者的你,就會發生無常損失,也就代表你目前的資產價值是縮水的狀態,而損失的幅度,會隨著價格的變化越大,跟著提高,而當你從資金池當中,提取資金時,無常損失就會轉成實際的資金損失。

另外,如果你所選擇的流動型資金池中,該幣種的價格波動範圍較小,通常發生無常損失的風險也會比較低(因為價格變化小),像是穩定型的產品項目。

不過,在另一方面,你透過流動性挖礦所賺取的收益,也有可能會大於無常損失所造成的虧損,所以整體而言,雖然說會有虧損的風險在,但是因為流動性提供者可以獲得獎勵報酬,進而抵銷掉損失,因此還是有機會可以獲得到一定的收益回報。

PS:如果要預估無常損失的比例,可以利用幣安交易所的無常損失計算機做模擬計算!(在流動性挖礦頁面下方即可點選!)

如何計算無常損失-幣安無常損失計算機
幣安交易所無常損失計算機

幣安流動性挖礦風險

了解完流動性挖礦的主要風險後,我們這邊再統整一下,進行流動性挖礦時會遇到的風險:

  • 無常損失如同剛才所提到,是進行流動性挖礦時主要會遇到的風險,一旦原本投入的資金價格產生變化時,就會出現無常損失,而當你又主動從流動性資金池中贖回資產時,無常損失就會變成永久性的損失。
  • 幣價下滑要進行幣安流動性挖礦時,你必須要投入相對應的幣種,雖然可以幫助你獲取到額外的收益,但是你要知道幣種價格可是會隨時改變的,而且如果你選擇的幣種,又恰好是跌幅相當大的,那可能最後你所賺取到的收益,還遠遠不夠支撐你幣價下滑的虧損。
  • 手續費支出進行幣安流動性挖礦時,如果你只選擇投入或是贖回其中一項幣種時,你是需要支付手續費的,而一旦在你的進出頻率也不低的情況下,久而久之,所累積的手續費用也是不容小覷的!
  • 獎勵下降幣安流動性挖礦的收益並非是固定的,特別是在你所投入的幣種價格出現劇烈漲幅時,又或者是你所投入的資金池,當有許多投資戶贖回資金退出,而造成流動性大幅下降時,你原本的可獲得到的獎勵也會隨之減少。

結論

整體而言,幣安流動性挖礦算是一項蠻特別的理財工具,因為其運作原理來自於一般人比較陌生的去中心化AMM協議,而如果你操作得當,或許可以獲得到不錯的被動收益,

不過,因為它本身並非保本型的產品項目,具有相對應的本金損失風險,因此建議剛開始操作時,可以選用較小的資金或是選擇穩定型的產品項目著手,不要單純看到收益率高的項目,就盲目投入,而導致最後雖然賺到利息收益,結果卻賠了本金,那可就真的太可惜了!

希望今天幣安流動性挖礦的分享,對你在加密貨幣的學習道路上有所幫助,如果還有任何其他問題,也都可以在下方進行留言喔!

(免費支持)如果覺得這篇文章對你有幫助,請幫我拍個5下小手,或是也可以將這篇文章分享出去,讓更多人可以讀到這篇文章,而這將會大大地激勵我,創作出更多更好的內容給大家,感謝您的支持!

*免責聲明:文章內容為單純分享,不構成任何投資建議,加密貨幣市場波動較大,投資前請審慎評估風險。

加密貨幣新手入門:

加密貨幣種類:

加密貨幣錢包:

加密貨幣Visa卡:

台灣加密貨幣交易所:

全球加密貨幣交易所:

加密貨幣多功能投資平台

免費賺取加密貨幣:

分享此文:

發佈留言