幣安雙幣投資是什麼?閒置資金也能獲取高收益的秘訣?

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在加密貨幣的投資世界當中,有時為了等待一個好的買入或賣出的時機,你所準備的資金可能就會被閒置在那邊,卻毫無用武之地,而我想你應該會覺得這是一件令人蠻懊惱的事吧?

而今天要跟你分享的一款理財工具,可以讓你在等待的期間當中,也能幫助你賺取到較高的額外收益,而它就是來自於幣安交易所的雙幣投資,

那到底幣安雙幣投資是什麼?

真的可以獲得高收益嗎?

就讓我們繼續看下去…

幣安雙幣投資是什麼?

幣安雙幣投資是什麼?

幣安雙幣投資是幣安交易所眾多的理財工具之一,那關於雙幣投資這類的理財工具,首先你要知道,它是一種屬於具有高收益,而且非保本型的理財產品,

而雙幣投資背後的運作原理,其實是來自於一種叫作期權(又稱選擇權)的衍生性投資商品,它是一種包含約定價格和到期日的交易契約,波動性較大,因此有機會獲取較高的收益,而關於這部分會有些複雜,你可以先有個基本概念就好!

那至於為何會有雙幣投資的名稱由來,這其實就是跟它的投資方式有所關聯,因為在進行雙幣投資時,主要會有兩種幣種參與在其中,而在這當中,會有一個幣種以一般加密貨幣(像是BTC、ETH)為主,另外再搭配一個穩定幣(像是USDT、BUSD),

而投資者可以依照自己想執行買進特定幣種,或賣出特定幣種,藉此選擇以哪一種加密貨幣來進行申購(一般加密貨幣或穩定幣),而最後投資者會得到的加密貨幣,不一定會是自己原先所申購的幣種,也就是說,雙幣投資在最後結算時,你可能會拿到一般加密貨幣,或是穩定幣其中之一的投資收益,

那關於最後會拿到哪一種幣種,這就取決於在產品結算日時,你所選定的掛鉤價與市場價格之間的關係,以及所申購的幣種是否有交易成功,

簡單來講,你可以把雙幣投資的進行,想像成你在一般現貨市場上使用限價單,等待買入,或賣出幣種的訂單成交,只不過在你等待時,卻多一個可以獲取額外利息的機會,讓你所閒置的資金可以發揮更大的產值。

幣安雙幣投資名詞解釋

在開始進行幣安雙幣投資以前,首先你要認識以下四個名詞:

投資幣種&替代幣種

投資幣種就是你一開始所進行申購的幣種,主要包含一般加密貨幣、和穩定幣,而目前在幣安雙幣投資當中,所支援一般加密貨幣的種類有多達12種,像是BTC、ETH、BNB…等,而穩定幣主要就2種,分別為USDT、BUSD,

此外,如果你所申購的訂單最後有成交(被行權),你將會拿到與原本所投資幣種不同的貨幣,也就是所謂的「替代幣種」

行使價格&結算價格

在幣安雙幣投資當中,行使價格又被稱為「掛鉤價格」,基本上就是你所申購的投資幣種完成交易,成功轉換成替代幣種時的交易價格,而這也就是你一開始所設定想買入、或賣出的價格,

另外結算價格,則是申購訂單到期,市場上加密貨幣的現貨平均價格(幣安以交割日08:00 (UTC)最後30分鐘作為計算),而如同一開始所提到,行使價格(掛鉤價)和結算價格的關係,會影響你最後拿到幣種(投資幣種或替代幣種)。

年化收益率

年化收益率也就是你在進行雙幣投資時,可以獲得到的額外收益率,而年化收益率因為會受到市場價格的波動,以及申購所剩餘週期的影響,因此會隨時有所改變,不過當你成功申購雙幣投資的訂單時,年化收益率將會被鎖定,而不再改變。

交割日期

交割日期代表你所申購訂單的到期日,一旦訂單到期,就會依照幣種的行使價格和結算價格之間的關係,來決定訂單是否成交,以及你可以拿到哪一種幣種,而雙幣投資的相關收益,也會在交割日期過後才拿到,因此,同時這也表示你所申購的投資幣種,在交割日期前,是無法提前贖回的!

幣安雙幣投資產品種類

接下來在幣安雙幣投資當中,主要可以分成兩大類的投資產品:

  • 上升行權
  • 下跌行權

上升行權

所謂上升行權的產品,基本上就是用於準備賣出一般加密貨幣,轉換成穩定幣的時候,這其實就是一個變現的概念,而賣家為了獲取更高的收益,通常會想要以更高的價格賣出手上的現貨幣種,因此,你可以看到上升行權所顯示的價格,是呈現逐漸攀升的趨勢,

幣安雙幣投資產品種類-上升行權
上升行權產品

而我這邊以申購BTC、行使價格39,000美元、申購金額0.001BTC為例,如果在交割日期時,最終BTC的結算價格大於,或等於當初所設定的行使價格(39,000美元)時,表示我這筆交易訂單將會成交,進而賣出BTC拿到穩定幣(BUSD),這就是俗稱的產品「被行權」

反之,如果最後結算價格小於行使價格,那這筆訂單將不會被成交,你就會拿回原本的BTC,而這就是產品「不被行權」

而無論是拿到BUSD或是BTC,除了本金以外,你還可以獲得這段時間所累積的利息收益,如下圖的39.65 BUSD和 0.0010167 BTC所示。

幣安雙幣投資產品種類-上升行權申購
申購上升行權產品

下跌行權

至於下跌行權的產品,基本上就是和上升行權呈相反的概念,也就是用於準備使用穩定幣,來買進一般加密貨幣,

而如同剛才所提到,為了獲得更多利潤,因此在買入方面,也就希望可以以更低的價格買進現貨,因此,下跌行權的產品價格,也就呈現下降的趨勢。

幣安雙幣投資產品種類-下跌行權
下跌行權產品

而在申購訂單的情況,基本上同樣就是和上升行權相反的概念,因此你直接把它反過來想就可以了,在這裡,產品要「被行權」,也就是最終結算價格要低於行使價格,而你以穩定幣(BUSD)買進BTC的訂單才會被成交,你最後的幣種也才可以拿到BTC。

幣安雙幣投資產品種類-下跌行權申購
申購下跌行權產品

幣安雙幣投資教學

想要開始進行操作幣安雙幣投資的理財工具之前,你需要先有一個幣安交易所的帳戶,所以,如果本身還沒有註冊過幣安交易所的朋友們,可以先參考幣安註冊教學,完成帳戶註冊與驗證。

目前使用賽門的專屬推薦連結推薦碼(UVEHR7H2)進行註冊,每次在幣安交易所進行交易時,可以獲得20%手續費的返傭折扣,此外,目前還可以獲得多達 50USDT的註冊獎勵,詳情內容可以參考幣安交易所註冊教學

第一步:點擊雙幣投資

有了幣安交易所帳戶後,首先,在主頁面的上方選單中點擊理財,然後再選擇雙幣投資,

幣安雙幣投資教學-點擊雙幣投資
點擊雙幣投資

第二步:選擇主要幣種

再來,選擇想進行雙幣投資的主要幣種,

幣安雙幣投資教學-選擇主要幣種
選擇主要幣種

第三步:選擇產品、行使價格

決定好主要幣種後,接下來就是要選擇你要的產品,包含上升行權,與下跌行權,而這其實就是看你想要買進或賣出,接下來我以操作下跌行權為例(投資幣種為BUSD、替代幣種為BTC),選擇要申購的行使價格(35,000美元),再按申購,

幣安雙幣投資教學-選擇產品、行使價格
選擇產品和行使價格

而第一次進行時,幣安會需要你進行測驗,完成後就可以再次點選申購,

PS:建議可以好好地看一下題目,會讓你在使用雙幣投資上,更有概念!

幣安雙幣投資教學-測驗試題
雙幣投資測驗試題

第四步:輸入申購金額

再來就是輸入你要申購的金額,然後系統會依照當前的收益率,幫你計算出最終得到BUSD的數量(投資幣種),或是得到BTC的數量(替代幣種),確認無誤後,就可以勾選同意條款並點擊申購,

幣安雙幣投資教學-輸入申購金額
輸入申購金額

而成功申購後,你就可以在理財帳戶的雙幣投資當中看到你的投資紀錄了。

幣安雙幣投資教學-查詢投資紀錄
查詢投資紀錄

幣安雙幣投資適合族群

那講到這邊,到底要如何運用幣安雙幣投資的理財工具呢?又或者是何誰來使用呢?基本上,可以分成以下三種族群:

1. 想要進行買低

首先,如果你判斷市場在未來可能會出現一波跌幅,而本身又想累積某種加密貨幣的資產數量,因此你可能會想趁著該幣種的市場價格呈現相對低價時,來進行買入,而在等待的期間當中,你就可以考慮使用雙幣投資的下跌行權產品,來進行申購該幣種,

因為一旦最後訂單成交,不僅能夠以低價購買到該幣種,此外你還將會獲得該幣種額外的收益!

2. 想要進行賣高

再來你如果想將資產變現,也就是將一般加密貨幣換成穩定幣賣出,你也可以趁著等待理想中的價格來臨,讓自己可以賣在一個相對較高的價格時,考慮使用雙幣投資,同樣有機會讓你可以獲得更多的額外收益!

3. 想要賺取利息

而最後如果你沒有想要進行資產的買進或賣出,其實也是可以單純使用幣安雙幣投資的理財工具,來幫助賺取到額外的利息收益,因為如同我們一開始所提到,如果申購的訂單最後沒有成交,你同樣會拿回你的原本投入的幣種數量,另外還可以獲得在申購期間的所產生的額外利息,

此外,想要使用雙幣投資來單純領利息,你在操作上,要留意的就是,要選擇較不容易成交的行使價格,藉此才可以拿回最初的投資幣種!

幣安雙幣投資風險

雖然幣安雙幣投資可以幫助你在等待進場時機時,賺取到額外的高收益,但是在這高收益的背後,它同樣也隱含著相關的投資風險,主要包含三種:

1. 資金被鎖住

首先,第一個主要會遇到的風險,就是你原本的閒置資金,將會被鎖住,而無法被靈活使用,因為在進行幣安雙幣投資時,一旦你完成申購,你就無法提前贖回原先所投入的幣種,

因此,當市場上有你其它想投資的項目時,那你有可能會面臨資金不足的窘境,而損失掉其它的投資機會。

2. 幣價下跌

再者,如果你在進行下跌行權,想要以低價買入某種貨幣時,結果最後的價格比起你一開始所選定的價格跌得更多時,此時你就會面臨資產被套牢的情況,整體資產呈現縮水狀態,而這就是進行雙幣投資會遇到的幣價下跌風險。

3. 利潤損失

最後,和幣價下跌相反的概念,也就是當你在使用上升行權,想要以高價賣出某幣種時,結果最後價格反而比原先設定的上升更多,那基本上,你就損失掉後面漲幅所帶來的利潤了。

結論

整體上,雖然幣安雙幣投資的運作原理對於投資新手來說顯得較為複雜,但是只要研究過後,其實在操作的概念上,並不會太過困難,而且只要使用得當,基本上是可以獲得到較高的額外收益,

不過,畢竟雙幣投資並非是保本型的產品,所以在使用時,還是要留意相關投資風險,以免到最後賺到額外收益,但整體資產卻不增反減,那就十分可惜了!

希望今天幣安雙幣投資的相關分享,對你在加密貨幣的學習道路上有所幫助,如果還有任何其他問題,也都可以在下方進行留言喔!

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*免責聲明:文章內容為單純分享,不構成任何投資建議,加密貨幣市場波動較大,投資前請審慎評估風險。

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