鉅亨買基金平台心得分享,真實體驗,5大優勢告訴你!

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最後更新日期: 2024 年 4 月 30 日

投資基金可以說是一門藝術與科學的結合,而想要在這個領域中獲取不錯的報酬,選擇一個適合自己的基金交易平台無疑是其中關鍵的第一步,而賽門之前也曾與你分享過各大基金平台的比較,那今天這邊我們將會專注在鉅亨買基金平台心得分享,以及其他各方面特色向你逐一介紹。因此如果你正猶豫於多個基金平台之間,或是對鉅亨買基金平台感興趣,那麼這篇文章或許有你想知道的答案!

鉅亨買基金平台介紹

鉅亨買基金平台介紹

鉅亨買基金是在2015年時,由知名的鉅亨集團所推出的基金銷售平台,而這個平台主要的優勢之一,也就是擁有客觀和中立的投資顧問服務,該研究團隊不僅具有專業性,也能夠站在中立的立場上向用戶們提供研究報告和基金推薦。

此外,鉅亨買基金作為鉅亨集團底下的一員,提供了全面且即時的基金資訊,從基金市場、基金淨值,甚至到各檔熱門基金,一應俱全;而集團中還擁有台灣最大訪問量的財經網站(鉅亨網),做為其有力的財經資訊支持。

而在另一方面,該基金平台在投資成本的效益上,對於用戶而言,也有相對優勢,因為鉅亨買基金時常向基金投資者們提供多項優惠,像是新開戶後即可享有終身零手續費的定期定額投資方案,而這將有助於降低投資者的交易成本。

最後,鉅亨買基金本身也有提供用戶們投資諮詢服務,以及多樣化的投資工具(主題投資、機器人理財、母子基金、退休方案),進而幫助投資者們能夠更精確地挑選到適合自己的投資產品。

鉅亨買基金平台註冊開戶教學

第一步:申請開戶

首先,點擊賽門的專屬連結,就會直接進到鉅亨買基金平台的開戶畫面當中,

而這邊需要輸入你的姓名、身分證字號、手機號碼,輸入完後記得勾選同意個資使用,才能點擊送出。

PS:送出後,會出現開戶身分的相關提醒,主要是告知你,如有以下四種身分,無法進行開戶:美國稅務居民、中國大陸籍人士、法務部公布之受制裁國家人士、受監護/輔助宣告人士。

鉅亨買基金平台註冊開戶
輸入開戶資料

第二步:選擇開戶方式

開戶方式主要包含三種:網銀線上、金融卡線上、紙本郵寄。

而這邊我使用網銀線上作為示範。

PS:其他開戶方式說明可以參考鉅亨買基金官網

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-選擇開戶方式
選擇開戶方式

第三步:上傳證件

這一步需要上傳可以證明你身分的照片,主要包含身分證正反面、其他證件(健保卡或駕照、護照)、手寫簽名。

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-上傳證件
上傳證件照片

注意事項:

1.手機轉向橫向進行拍攝。

2.請確認照片清晰,避免反光,以利於看見資訊。

3.請使用中文進行簽名。

4.手寫簽名中不要多餘資訊(日期、符號)。

第四步:個資填寫

個資填寫主要包含三個項目:

1. 身分證資訊:姓名、出生日期、身分證、戶籍。

2. 聯絡資訊:行動電話、電子信箱、通訊地址。

3. 優惠活動資訊:如果這篇文章對你有幫助,也可以輸入賽門的專屬推薦代碼(Simon)!

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-身分資料填寫
個資填寫

第五步:屬性評估

這一步會透過了解你的個人背景和風險評分,進而分析出你適合投資的基金類型,所以盡量以你的真實情況下去作填寫,之後的分析才會比較準確。

而輸入完成後,就可以看到你的評估分數,以及適合的投資策略。

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-屬性評估
屬性評估

第六步:約定帳戶

輸入你想要進行約定扣款和贖回的銀行帳戶,而需要留意的是若用網銀線上開戶,只有集保合作的銀行才可進行約定(因為鉅亨買基金沒接觸金流,金流完全透過集保協助),

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-約定帳戶
選擇約定帳戶

主要包含土地銀行、台北富邦銀行、樂天銀行、華南銀行、彰化銀行、兆豐銀行、第一銀行、合作金庫、三信商銀、元大銀行、臺灣企銀、新光銀行等12間銀行。

填寫完成後,會出現需要進行網銀驗證的畫面,主要就是透過輸入網銀的帳號、密碼,以及手機簡訊碼進行驗證,

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-網銀驗證
網銀驗證

途中也會需要同意授權轉帳繳款申請條款,而完成後就會出現成功的畫面,接下就可以回到原先頁面進行下一步。

第七步:閱讀條款

閱讀完各項契約條款內容後,記得勾選下方同意內容,再點擊確認送出。

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-閱讀條款
閱讀條款

然後就會出現各步驟開戶資訊確認,此時你可以再次作確認,確認完成後就可以送出,成功後就會出現完成註冊的畫面。

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-再次確認
再次確認資訊

第八步:完成電子郵件認證

最後記得到你所綁定的信箱中,去收取鉅亨買基金信件進行信箱的綁定,成功綁定後,之後才可以收到密碼啟用的通知。

鉅亨買基金平台註冊開戶教學-完成電子郵件認證
驗證電子郵件

而等到資料審查和銀行核印作業完成後,就可以開始進行交易了,而根據鉅亨買基金官網所述,核印作業程序,如果是使用網銀或是金融卡進行開戶,最快隔天就可以完成,而如果是使用郵寄開戶,則會需要7~10個工作天才可完成。

鉅亨買基金平台手續費優惠

在鉅亨買基金平台中的手續費優惠主要包含三大項:

1. 申購手續費折扣:2024年起,全站0手續費

  全站無論單筆,或是定期定額都是0手續費,而理財機器人(阿發總管)為2024/1/31以前0手續費,若恢復手續費,可使用優惠券進行折抵。

2. 信託管理費:0手續費

3. 轉換費:0手續費

補充說明:

  • 境外基金牌告費率:股票型、平衡型為3%,債券型為1.5%。

鉅亨買基金平台優缺點分析

優點:

  • 支援趨勢主題投資:鉅亨買基金有提供「鉅亨趨勢寶」服務,主要透過其專業的投資研究團隊所篩選出重要的趨勢和主題式基金,進而幫助基金投資新手更容易地找到適合的基金投資標的。
  • 提供理財機器人功能:鉅亨買基金也有支援理財機器人功能(阿發總管),透過AI分析大量數據,以此提供投資者具有中立性的投資建議,進而幫助用戶達到最終的理財投資目標。
  • 提供專業投資顧問諮詢:鉅亨買基金擁有專業的投資研究團隊,並有提供免費投資諮詢服務,可以協助用戶們進行合適的投資規劃。
  • 交易成本較低:在大部分的交易費用(多款申購手續費、轉換費、信託保管費)當中,都有0手續費的優惠,進而可以幫助投資大幅度地降低額外的交易成本。

缺點:

  • 基金搜尋器較為複雜:鉅亨買基金的基金搜尋器功能算是相當完善,相關的篩選條件種類十分多元,不過對於新手來說,在操作上可能會比較複雜。

鉅亨買基金平台心得分享

關於鉅亨買基金平台的相關評價,大致上如同優缺點分析所述,

首先,在開戶方面,鉅亨買基金提供三種開戶方式,除了一般的郵寄資料進行開戶以外,也有提供線上開戶的方式,進而幫助用戶們大大地縮短開戶所需的時間,實在是相當方便,

不過,在線上開戶方面,並非大部分銀行都有和鉅亨買基金進行合作,所以,如果你本身沒有相關的合作銀行帳戶,那你就需要使用郵寄方式進行開戶了,這點我是覺得比較可惜的地方,希望未來他們可以再多增加一些合作銀行(像是永豐、中信XD)。

而在開戶審核與核印作業速度的部分,和鉅亨買基金官方所說的一樣,依照我自身在鉅亨買基金平台上的開戶經驗(使用網銀進行開戶),前天送出資料,而隔天馬上就收到開戶和核印成功的通知了,真的是相當快速!

其他在基金平台的功能性上,我覺得鉅亨買基金算是還蠻多元化的,像是他們有推出「鉅亨趨勢寶」的服務,可以透過其專業的投資研究團隊,篩選出重要的趨勢性、主題式基金,讓剛踏入基金投資的新手們,比較能夠找到投資方向,進而可以挑選到和式的基金投資標的。

鉅亨買基金平台心得分享-鉅亨趨勢寶
鉅亨趨勢寶

同時,他們也有提供理財機器人功能(稱為阿發總管),這個我覺得還蠻實用的,因為可以透過AI演算法來分析市場數據,藉此獲取到一個比較中立的投資建議。

另一方面,在優惠活動的舉辦上,我只能說鉅亨買基金真的算是不留餘力,因為時不時就可以看到他們在舉辦活動,像是之前會贈送用戶們免手續費的優惠券,或是申購特定基金可享有0手續費,

而在今年,他們更祭出全平台申購完全0手續費的福利,因此,在這樣多重優惠福利的搭配之下,很多時候,你根本無須支出手續費,所以,對於減少額外的投資成本來說,真的還蠻有幫助的!

鉅亨買基金平台優惠活動

如同先前所述,平台優惠活動算是鉅亨買基金的一大特色,而目前鉅亨買基金平台的最大優惠活動,就是

從2024年起,全平台申購0手續費!

無論單筆投資、定期定額,或是各種投資方案((鉅寶盆、自由PAY、好日子、趨勢寶、阿發總管)都可享有0手續費的優惠!

PS:阿發總管2024/1/31前0手續費,未來可能會恢復手續費,而有優惠券的投資者之後可用來折抵阿發總管!

結論

整體來看,鉅亨買基金平台提供相當多元化的投資服務與工具,並且因為目前全平台申購完全0手續費,因此對於投資者來說,在降低交易成本上,算是相當有助益!

那希望今天關於鉅亨買基金平台心得分享與介紹,對你在基金平台的選擇上有所幫助,如果你還有其他問題,也歡迎在下方進行留言!

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