【Firstrade第一證券評價】從開戶申請、入金出金到優缺點分析,通通都告訴你!

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最後更新日期: 2023 年 10 月 30 日

如果你想在台灣投資美股,除了透過國內券商,以複委託的方式來進行投資以外,你知道還有其他方式也可以嗎?

這個答案其實就是,直接開設一個美股券商的投資帳戶,而且目前想開一個美股券商帳戶,不用出國申辦,直接透過網路就可以提交開戶申請,真是十分方便!

而今天賽門要跟你分享一間可以線上開戶的美股券商,它就叫做Firstrade第一證券,那究竟Firstrade第一證券評價如何?以及Firstrade相關的開戶申請、入出、出金相關教學,今天這篇文章將會通通告訴你!

Firstrade第一證券介紹

第一證券Firstrade介紹

Firstrade,中文名稱被稱作第一證券,是一間來自於美國的線上證券公司,早在1985年就已經成立,歷史算是相當悠久,也因如此,在台灣只要提到美股券商,許多投資者第一個想到的,就是Firstrade。

而Firstrade的總部位於美國的紐約市,雖說它是在美國所成立的,但是它的創始者卻是一位美籍華人(劉錦杭/John Liu),或許也因如此,它在早期當中,便已經有提供中文服務,

無論是在其官方網站的介面中,或是支援的客服,都可以滿足使用中文的亞洲用戶們,因此備受台灣許多投資者的青睞。

此外,關於Firstrade的另一大賣點,便是提供交易當中的「零手續費」福利,這也是為何吸引投資者使用的主要原因之一,基本上,如果你有在台灣進行過股票交易,那我想你應該看不到這樣的好康出現!

另外,在資金安全性上,因為第一證券本身是美國金融業監管機構(FINRA)和美國投資者保護公司(SIPC)的成員,因此,在用戶的帳戶方面,SIPC有提供50萬美元的基本保險,以確保用戶的資金保障。

而除了上述的特色以外,Firstrade在投資產品的種類上,也是十分多元化,從股票、ETF、到共同基金與債券,甚至是期權,幾乎你所想投資的項目,在這邊都能夠找到,

因此,搭配以上所提到的優勢,並結合Firstrade它本身優質的服務和專業度,讓它長久下來,穩坐美國網路券商的領先地位。

Firstrade第一證券開戶教學

以下這部Firstrade教學影片,我個人覺得教的還蠻完整的,主要包含開戶、匯款入出金、交易…等相關流程,如果習慣看影片操作的朋友們,可以直接進行觀看,

而如果你想要直接查看個別步驟,或是比較習慣文字閱讀的朋友們,那就讓我們繼續看下去吧…

第一步:點擊立即開戶

首先,我們登入第一證券(Firstrade)的官網後,然後點擊立即開戶。

點選立即開戶

第二步:輸入手機號碼

接下來,需要輸入你的手機號碼,輸入完成後,點選獲取驗證碼,然後輸入你所收到的驗證碼,再按繼續。

這邊有三點賽門想提醒你:

  1. 國際碼要調整為「+886」(因為剛登入時,它主要會顯示中國的國際碼:+86。)
  2. 手機號碼直接從「9」開始輸入(因為手機號碼欄位前方,已經有顯示國際碼(+886),所以不需要再加「0」,例如:900XXX000。)
  3. 是否有美國公民身分(如果你是美國公民,請點擊最下方處來申請。)
輸入手機號碼

第三步:選擇出生國家

這一步主要就是填入你的出生地,而基本上,因為剛才輸入手機號碼時,第一證券的系統已經有調整國際碼了,所以,在公民身分欄位當中,會自動設置為台灣,因此,這邊直接選擇出生國家就可以了。

選擇出生國家

第四步:上傳證件

接下來,就要準備上傳你的證件,雖然系統會顯示要使用護照,但依照我自己的經驗來看(賽門使用身分證),上傳身分證也可以,因此,在上方護照的照片頁中,就上傳身分證正面,而下方護照的簽名頁,就是上傳身分證反面。

賽門小經驗:

上傳上方護照照片頁時,可能會顯示無法讀取信息,此時,可以選擇「重新上傳」或是「下一步」,像是我一開始以為是照片的像素太大,所以,調整照片像素後,再選擇重新上傳,結果還是不行,

但後來發現下方護照簽名頁就可以上傳成功,所以,我推測應該不是照片本身的問題,因此,如果重新上傳後,也一樣情況,可以先選擇下一步,之後有任何問題,第一證券的審核人員會再通知你,

不過,下方可以上傳的護照簽名頁,記得要先上傳,不然稍後的個人資料設定無法進行。

上傳證件

第五步:填寫個人資料

這一步主要就是填寫個人基本資料,只要依照你的個人情況,依序填入即可。

補充說明:

1. 英文填寫處:有標示英文填寫的地方,就要使用英文來填寫,像是姓名、地址,而姓名就輸入護照上所登記的姓名,而地址的部分,就直接採用中翻英,建議你可以參考中華郵政資訊網的中文地址英譯系統

2. 居住地報稅號:這個欄位是填寫你的「身分證字號」。

個人資料1

3. 居住地址的欄位有字數限制:基本上,過多的字數,你可以換到「地址行二」的欄位中來進行填寫。

舉例來說:

如果小王的居住地址是「台北市中正區三元街1號1樓」,那英文地址為「1F., No. 1, Sanyuan St., Zhongzheng Dist., Taipei City」,就可以在地址行一,先填寫X街、X號、X樓(1F., No. 1, Sanyuan St.),

剩下的X區就移到行二來填寫(Zhongzheng Dist.),然後,因為居住的城市和郵遞區號(郵政編號)下方欄位也都有,所以,地址的X市和郵遞區號,就不需要都擠在居住地址的欄位中填寫喔!

個人資料2

第六步:填寫資產狀況

接下來,第一證券會要求你填寫個人資產狀況。

補充說明:

1. 流動資產是什麼:流動資產的判斷,簡單來講,就是能不能馬上變成現金來使用,像是身上的現金、銀行的存款,甚至是股票證券也算是流動資產的一種。

而這裡賽門和你分享一個小訣竅,如果你想要開通下方的交易權限,記得收入和資產不要選太低,盡量選高一點(第三或第四個選項),不然無法開通。

資產狀況1

2. 開通交易權限的設置:關於開通交易的部分,主要包含融資融券、期權交易、延長時段交易,而對於投資新手來說,其實可以都先選擇「否」,因為之後有需要,可以再跟客服聯繫,請他們開通就可以了,如果是投資老手,可以自行判斷是否開通。

3. 融資融券:「融資」就是跟券商借錢來買證券;「融券」就是跟券商借證券來賣,這就是俗稱的開槓桿來交易,因此,會涉及利息支付的部分。

4. 期權交易:這也就是一般常聽到的「選擇權」,它其實就是一種衍生性的投資商品,比一般股票的交易複雜許多,涉及到時間和價格的約定。

5. 延長交易時段:美國股市一般正常的交易時間,為美國當地時間早上9:30~下午16:00,另外,也有提供盤前交易(8:00~9:25))和盤後交易(16:05~20:00),通常用不太到,因此如果有特別需求,可再自行開啟。

資產狀況2

第七步:設定帳密

再來,就是要準備設置你的帳號(用戶名)、密碼、PIN碼(這是第一次登入帳號時,要使用的安全碼)。

設定帳密

第八步:手寫簽名

最後就是手寫簽名(與護照簽名處相同),請點擊下方正字號處進行,記得不要寫的太龍飛鳳舞,不然無法辨別,將會影響審核是否通過,而它這邊有提供「重寫鍵」可以多寫幾次,完成後,就可以進行提交開戶申請啦!

手寫簽名

第九步:保存匯款信息

然後就會出現開戶申請提交成功的畫面,和你的帳戶號碼(中間打馬賽克處),記得紀錄下來,

另外,你也可以點選下方「匯款信息」,它會出現國際匯款信息的相關資料,包含收款銀行、收款帳戶,還有你自己的帳戶,可以先把它下載保存,之後匯款時會用到其相關資訊。

保存匯款信息

到此,算是完成第一證券的開戶申請,接下來就是等待它審核通過,大概2~5天的工作天,而審核通過後,它會再寄信,通知你的證券帳戶已經正式開通,而如果超過一個禮拜的時間都還沒收到通知,記得主動聯繫客服。

Firstrade第一證券基本設定

如同剛才所提到,雖然提交開戶申請成功過後,你還需要等到審核正式通過,收到信件成功開戶的通知,才算開戶成功,不過,此時你還是可以登入帳戶,以下為登入步驟:

第一步:安全碼輸入

首先,第一次登入後,需要先輸入你的安全碼,也就是剛才提到的四位數「PIN碼」。

安全碼輸入

第二步:同意書填寫

再來是同意書的填寫,(不要被一大堆英文字給嚇到XD)

這份同意書的主要目的,是為了確認你是否為金融專業人士,因為如果是金融專業人士,是需要額外付費才能使用的,所以,你可以滑到下方處,把A選項(為了個人,非商業用途),點選「是」,其它選項都選否,

同意書填寫

最後點選最下方「我同意」,

同意書填寫2

它就會再次出現確認訊息,此時,按確定就可以了。

同意書填寫3

第三步:選擇秘密問題

這個就如同安全鎖的概念,主要用來幫助你保護帳戶,因此,要記得你填寫的答案是什麼喔!(答案為中文,或英文都可以)

秘密問題選擇

填寫完畢後,就按登入,再來會出現介紹相關功能的訊息框,大致看一下後,就可以點選「進入新平台」來登入你的帳戶平台。

進入平台

Firstrade第一證券入金教學

如果你已經開戶成功後,就可以準備入金投資了!

第一步:點選存款

先點選我的帳戶,然後再選擇存款/轉戶

點選存款

第二步:點選銀行匯款

在國際用戶匯款的部分,一般主要都是透過電匯的方式來進行,因此要選擇「銀行匯款」

點選銀行匯款

第三步:填寫匯款資料

而在你點選完銀行匯款後,記得在匯款至第一證券的部分,要點選「國際」,接著以下你就會看到外匯匯款時,需要填寫的相關資訊,(可以先自行用手機拍下來或截圖,填單時比較方便查看!)

等到了銀行後,直接跟銀行專員說,你要申辦國際電匯的部分,他就會給你申請單來進行填寫資料,有任何問題都可以直接詢問專員。

補充說明:

通常第一次匯款時,需要到銀行臨櫃填單,之後如果申請完網路約定帳戶,就可以直接用網路銀行進行電匯,不用再跑到銀行了。

匯款附言要記得填寫,如下方所示,「8位數帳戶號碼+自己的英文全名」,通常銀行專員也會提醒你要進行填寫,而網銀的部分,有提供欄位可以進行輸入。

填寫匯款資料

Firstrade第一證券出金教學

如果你想要取回資金,在線上就可以直接進行操作了,還算蠻方便的!

第一步:點選轉戶

首先,和剛才入金步驟一樣,先點選我的帳戶,再到存款/轉戶

點選轉戶

第二步:點選匯款

再來,到第一證券提款處,點選「匯款,並按「開始

點選匯款

第三步:帳戶驗證

點選完開始後,它就會跑出需要安全檢查,而你就點選「送出郵件,它就會給你一組驗證碼(5位數),接著你再「輸入驗證碼,按「確認即可。

帳戶驗證

第四步:填寫電匯資料

  • 電匯類型:選擇「國際」,下方就會直接跳至「銀行帳戶」
  • 電匯金額:輸入你要的金額,以美金計算。
  • 國際匯款SWIFT代碼:可以直接詢問銀行客服,或是上網搜尋(像是可到即匯站查詢),填入代碼後,收款銀行名稱系統會幫你自動帶入,而電匯原因會被省略。
  • 收款人銀行帳戶號碼:輸入你所約定的外幣匯款帳戶號碼。
填寫電匯資料1
  • 收款銀行相關資訊:城市(縣市)、州或省(Taiwan)、國家(Taiwan)、郵編(郵遞區號)。
  • 中間銀行:可以不用勾選。
  • 電匯用途:填寫取款。
  • 保存訊息:按是,就會儲存相關資料。
填寫電匯資料2

最後再點選預覽,並確認完訊息後,就可以提交出去,之後就是等錢匯回台灣銀行了!

PS:Firstrade的電匯取款金額一次為35美元(目前為25美元),另外在台灣銀行的部分也會跟你收取手續費(依這不同銀行而定,約10~20美元不等)。

Firstrade第一證券評價

優點:

  • 支援中文介面第一證券本身提供中文服務,用戶不用擔心因為語言問題導致操作困難。
  • 交易免手續費Firstrade在交易當中,包含股票、ETF、共同基金,甚至是期權合約,都不用收取任何交易手續費。
  • 支援行動APPFirstrade有提供平台的APP(Ios、Android),讓用戶可以直接透過行動裝置就可直接進行交易。
  • 提供優惠活動第一證券本身有提供用戶們,額外的優惠福利,像是匯費補貼、轉戶補貼。
  • 享有帳戶安全保障Firstrade用戶們享有來自於SIPC,所提供的50萬美元基本保險,大大抵提高帳戶保障。
  • 提供教育資源在第一證券平台當中,有提供用戶們免費的線上教育講座,可以幫助用戶學習期權交易知識。
  • 沒有最低存款限制不像其他一些美股券商需要最低存款限制,才可以享有帳戶權利,Firstrade本身沒有設置最低存款限制。
  • 提供股息再投資計畫第一證券有提供股息再投入的功能,幫助用戶自動再投入股息,進而累積投資的複利效應。

缺點:

  • 產生電匯費用使用像是Firstrade的國外券商帳戶,進行資金的存取時,都會產生電匯費用。
  • 操作介面簡易Firstrade操作介面算是十分簡易,但對於投資老手來講,功能性比較無法展現其優勢。

Firstrade第一證券優惠整理

1. 轉戶補貼:最多250美元

從其他券商轉戶至第一證券,轉入金額大於2,500美元時,最多可獲得250美元的轉戶補貼。

PS:必須在完成轉戶的60天之內,提交轉戶費用證明至Firstrade,轉戶補貼將在收到轉戶費用證明的30天內,存入用戶的交易賬戶當中。

2. 匯費補貼:最多25美元

電匯金額達10,000美元以上時,可向第一證券申請匯費補貼,最高為25美元,每月三次。

PS:每次補貼費用以25美元為上限,必須在匯款30天內透過Firstrade網站進行申請補貼。

結論

整體而言,可以直接透過線上進行美股證券開戶,對於想要投資美股的投資者來說,真的很方便,而且國外券商在美股交易的手續費上真的頗具優勢(Firstrade免交易手續費),對於交易頻率高的投資者十分吃香!

不過,這邊還是要提醒你,透過國外券商進行投資時,要特別留意電匯的手續費,因此,會建議你可以先存完一大筆資金後,再匯出會比較划算!

希望今天第一證券(Firstrade)的相關分享,對你有所幫助,另外,如果還有其他問題,也都可以在下方留言讓我知道喔!

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